#加密领域市场回调 Récemment, un fren m'a demandé : avec un compte de chiffrement ayant gagné quelques millions, comment retirer des fonds en toute sécurité ? Beaucoup de gens se sont fait piéger par cette question. Le mois dernier, quelqu'un a transféré 500 000 d'un coup, et a été appelé en boucle par le gestionnaire de compte de la banque, ce qui a failli provoquer des ennuis inutiles.

Après sept ans d'investissement dans les actifs numériques, je vais expliquer clairement comment retirer des fonds aujourd'hui. Surtout pour des montants de l'ordre du million, il y a plusieurs pièges à éviter.

**D'abord, que surveille vraiment la banque**

Beaucoup de gens pensent que seules les grosses sommes attirent l'attention. Ce n'est pas vrai.

Un compte unique cumule effectivement 500 000 par jour, ce qui déclenchera le mécanisme de rapport, c'est la procédure normale. La banque appelle généralement pour confirmer, tout en faisant la promotion de ses produits d'investissement. Il suffit de dire que c'est un revenu d'investissement, pas besoin de s'inquiéter.

Le véritable danger réside dans le « modèle de transaction anormal » - plusieurs gros mouvements de fonds en une seule journée, des fonds retirés immédiatement après leur arrivée, et des flux de trésorerie importants et fréquents sur une courte période. Même si chaque transaction est inférieure à 500 000, ce comportement déclenche tout de même le contrôle des risques.

Il y a un cas réel : un investisseur a effectué des opérations pendant 6 jours, transférant exactement 500 000 chaque jour. En conséquence, le septième jour, le compte a été limité aux transactions non de gré à gré, et il a dû se rendre trois fois à la banque pour le débloquer. La raison en est "anomalie régulière".

**Trois méthodes fiables de retrait**

Après avoir parlé des risques, parlons des méthodes.

Premièrement, échanger avec des amis est le plus sûr.
Le prérequis est que l'autre partie soit fiable et que la source des fonds soit claire. Le processus doit se faire à l'envers : l'autre partie doit d'abord transférer des monnaies fiduciaires sur votre compte, confirmer la réception et s'assurer que les flux de l'autre partie sont propres ( sans virements d'entreprise fréquents, et que les fonds doivent être déposés pendant au moins trois jours ), puis transférer des actifs numériques à l'autre partie. Surtout, ne pas faire l'opération à l'envers.

Deuxièmement, la diversification à petite échelle est la clé.
Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. Utilisez tous les canaux disponibles, comme la carte bancaire, Alipay et WeChat Pay. Limitez chaque compte à 200 000 à 300 000 par jour, et attendez deux ou trois jours avant de continuer. Cela évite de déclencher le seuil quotidien et de créer un modèle suspect.

Troisièmement, ne touchez pas aux transactions en espèces hors ligne.
Cela semble discret, mais le risque est en réalité le plus élevé. Une fois qu'un différend survient, il est impossible de retracer les origines, et il est très difficile d'expliquer la conformité de la source de l'argent. Il n'est absolument pas nécessaire de prendre ce risque.

Peu importe à quel point le marché est bon, à la fin, il faut toujours encaisser. Ne sous-estimez pas cette étape de retrait. Si la méthode est correcte, l'argent est réellement gagné.