Trouver l'équilibre : l'ETF iShares Core High Dividend pour les investisseurs en rendement et en croissance

Choisir le bon ETF de dividende ressemble un peu à naviguer dans un labyrinthe. Des compromis partout. Rendement contre croissance. Coûts contre retours. C'est compliqué.

Pensez-y comme choisir un dessert. Certains veulent du chocolat. D'autres ont envie de fruits. L'iShares Core High Dividend ETF (NYSEMKT : HDV) semble offrir quelque chose pour tout le monde. Peu coûteux à posséder à seulement 0,08 %. Un rendement en dividende décent de 3,3 %. C'est bien au-dessus du maigre 1,2 % du S&P 500. Et il est en hausse de 9,1 % cette année. Pas mal du tout.

De quoi parle cet ETF ?

iShares gère ce fonds. Ce sont des gens de Blackrock. C'est passif - il suit 75 actions de l'indice de rendement des dividendes de Morningstar. Ils rééquilibrent chaque trimestre. L'accent est mis sur les entreprises qui ne réduiront pas leurs dividendes demain. Des bilans solides sont importants ici.

À l'intérieur du portefeuille de HDV

Des blue-chips à gogo. Les services financiers représentent environ 20%. La technologie obtient 16%. La santé prend 12,4%. Les communications se situent à 11,3%.

Les grands noms incluent :

| Actions | Poids du portefeuille | Rendement des dividendes | |--------|------------------|---------------| | ExxonMobil | 8,7 % | 3,5 % | | Johnson & Johnson | 6,7% | 2,9% | | AbbVie | 6% | 3,1% | | Chevron | 5,9 % | 4,3 % | | Home Depot | 4,7 % | 2,2 % |

Ce mélange vous offre de la sécurité. Comparez cela à quelque chose comme l'ETF Alerian MLP avec son rendement juteux de 8 %. Ça a l'air génial jusqu'à ce que vous réalisiez qu'il est très axé sur les actions énergétiques. Plutôt risqué. Pas surprenant qu'il soit à la traîne en 2025.

Comment cela se compare-t-il ?

Parlons des concurrents. Le Capital Group Dividend Value ETF a surpassé HDV cette année. Mais attendez - il est chargé d'actions technologiques qui paient à peine des dividendes. Microsoft avec un rendement de 0,6 % ? Nvidia à 0,2 % ? Pas vraiment des générateurs de revenus.

Schwab a son propre ETF de dividendes. Rendement légèrement plus élevé que HDV. Performance cette année ? Bof.

Pour 2025, gardez un œil sur le Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) et le Fidelity High Dividend ETF (FDVV). Celui de Fidelity semble intéressant. Ils examinent plus que le simple rendement actuel. La durabilité est importante. Le potentiel de croissance aussi. Une approche intelligente.

Pourquoi l'équilibre est important

HDV semble juste. Ni trop agressif, ni trop conservateur. Actions de premier ordre. Performance décente. Bon rendement. Ces ETF vous paient vraiment pour les détenir. C'est fou quand on y pense.

Conseil pro : réinvestissez ces dividendes. Laissez-les se composer. Avec le temps, cette stratégie crée de la richesse. Lentement. Régulièrement. La méthode de la tortue.

Un fonds comme HDV ne vous rendra peut-être pas riche du jour au lendemain. Ce n'est pas son objectif. Mais il pourrait vous aider à mieux dormir en chemin vers vos objectifs financiers.