Stop Loss : L'outil essentiel de Gestion des risques dont chaque trader Crypto a besoin

Je trade des cryptos depuis des années, et laissez-moi vous dire - les ordres de stop loss m'ont sauvé la mise plus de fois que je ne peux le compter. C'est en gros mon filet de sécurité financière dans ce grand huit crypto sauvage.

Le stop loss n'est pas juste un terme de trading fancy - c'est votre sortie d'urgence lorsque le marché descend. Pensez-y comme à votre ami ivre disant "peut-être devrions-nous rentrer à la maison maintenant" avant que vous ne preniez d'autres mauvaises décisions au bar.

Lorsque j'ai commencé à trader, je pensais que je pouvais simplement regarder les graphiques toute la journée et vendre manuellement si les choses tournaient mal. Quelle blague ! Un moment de distraction à vérifier Twitter et soudainement ma position était en baisse de 30 %. C'est à ce moment-là que j'ai appris à utiliser les stop loss avec ferveur.

Comment fonctionne réellement le stop loss

Le stop loss est très simple : il vend automatiquement votre actif lorsqu'il atteint un prix que vous avez prédéterminé. Voici comment je l'utilise :

Si j'achète une pièce à $1000 et que je ne suis prêt à perdre que 20%, je fixe mon stop loss à 800 $. Si le prix chute (, ce qui arrive BEAUCOUP plus souvent que ces "gurus" du trading ne l'admettent ), ma position se ferme automatiquement à 800 $. Pas de panique émotionnelle, pas de déni du type "peut-être que ça va se redresser".

Le meilleur dans tout ça ? Ça fonctionne même quand je dors ou que je suis trop occupé à faire défiler Twitter pour regarder les graphiques.

Prendre Profit : Verrouillez vos Gains Avant Qu'ils Ne Disparaissent

Le take profit est essentiellement l'opposé - il vend automatiquement lorsque votre pièce atteint un prix cible à la hausse. En utilisant le même exemple, je pourrais définir un take profit à $1200 (20 % de gain ).

J'ai vu trop de traders cupides refuser de prendre des bénéfices parce qu'ils sont convaincus que leur shitcoin "va à la lune." Puis la chute inévitable se produit et ils se retrouvent avec des jetons sans valeur, pleurant sur la manipulation sur Reddit.

Les erreurs les plus courantes que je vois

La plus grande erreur que je vois les débutants faire ? Ne pas mettre de stop loss du tout. Ils ont cette confiance insensée qu'ils vont parfaitement chronométrer le marché ou que leur pièce "ne peut absolument pas descendre plus bas." Alerte spoiler : elle peut toujours descendre plus bas.

La deuxième erreur est de fixer des stop loss trop serrés. Les marchés fluctuent ! Si vous fixez un stop loss de 2 % en crypto, vous garantissez en gros que vous serez stoppé avant qu'un mouvement réel ne se produise.

Mais la pire habitude est de déplacer constamment votre stop loss vers le bas à mesure que le prix baisse. "Je vais juste lui donner un peu plus de marge" est comment vous finissez par perdre 90 % au lieu des 20 % prévus.

Définir des ratios efficaces

J'utilise généralement un ratio risque-rendement de 1:2 - risquant 10% pour potentiellement gagner 20%. Il n'y a pas de formule parfaite, malgré ce que les influenceurs de trading vendant des cours pourraient vous dire.

La clé est de s'en tenir à votre plan. Quand j'ai commencé, je devenais émotif et annulais manuellement mes profits lorsque une pièce était en hausse, convaincu qu'elle irait plus haut. En général, elle chutait quelques secondes après que j'ai annulé mon ordre de take profit. Le marché adore punir la cupidité.

Les stop loss et les take profits ne sont pas seulement des outils techniques - ce sont des protections émotionnelles contre vos pires impulsions de trading. Croyez-moi, le marché ne se soucie pas de vos sentiments ou de votre thèse d'investissement.