Comprar y mantener vs. cronometrar el mercado: ¿Cuál te hace realmente más rico?

La pregunta de inversión de siempre: ¿deberías mantenerte invertido a largo plazo o intentar captar operaciones ganadoras?

El tiempo en el mercado gana en papel. Aquí está el por qué: si hubieras invertido $10k en el S&P 500 el 1 de enero de 2003 y no hubieras hecho nada durante 20 años, tendrías más de $64k para 2022. ¿Te perdiste solo los 10 mejores días? Tus ganancias caen a $29k. Ese es el poder del interés compuesto: la mayoría de los grandes movimientos ocurren rápido y de manera aleatoria.

Warren Buffett lo expresa de manera contundente: su equipo no intenta predecir lo que hará el mercado el lunes por la mañana. Nunca lo han hecho. Berkshire Hathaway ha superado al S&P 500 durante décadas al mantenerse en el juego.

Sincronizar el mercado suena más atractivo, pero rara vez funciona. Claro, algunos traders obtienen grandes ganancias rápidamente, pero incluso los profesionales luchan por mantener eso a largo plazo. La factura de impuestos sola de las operaciones constantes reduce las ganancias.

Las matemáticas sobre la consistencia también son increíbles: $500/mes invertidos a un 10% de retorno anual durante 30 años = $1.1M de ahorro. Solo aportaste $180k. El otro $950k es puro crecimiento.

¿La verdad? Estar en el mercado supera casi siempre el intentar cronometrar el mercado. Lo aburrido supera lo emocionante cuando tu patrimonio neto está en juego.