Corea del Sur planea implementar "AML extremadamente estricto" para combatir las brechas de transacciones pequeñas: para montos inferiores a 680 dólares, los intercambios deberán recopilar datos personales mediante KYC.

Corea del Sur implementará la regulación de blanqueo de capital en criptomonedas más estricta de la historia, ampliando la Travel Rule a transacciones inferiores a 680 dólares, cerrando las lagunas regulatorias en microtransacciones. Las nuevas regulaciones también incluyen el bloqueo de intercambios offshore de alto riesgo, la restricción de que personas con antecedentes criminales se conviertan en accionistas de VASP, y la introducción de un mecanismo de congelación preventiva de cuentas, que se espera que entre en vigor en la primera mitad de 2026. (Resumen: ¿Qué impacto tendrá la inminente Ley de Protección de Usuarios de Activos Virtuales en medio de los rumores de “deslistado masivo de tokens” en Corea del Sur?) (Contexto: Corea del Sur planea prohibir el uso de tarjetas de crédito para “depositar en intercambios offshore”, elevando aún más la lucha contra el blanqueo de capital transnacional.) Corea del Sur se está preparando para implementar una de las medidas de regulación de blanqueo de capital (AML) en criptomonedas más estrictas de su historia. El presidente de la Comisión de Servicios Financieros (FSC), Lee Il-young, anunció el 27 de noviembre en la comisión legislativa del Parlamento que el gobierno planea ampliar la “Travel Rule” a transacciones de 1 millón de won (aproximadamente 680 dólares), cerrando la laguna regulatoria que permitía a los usuarios dividir transferencias grandes en microtransacciones para eludir la verificación de identidad. Esto significa que, incluso para transferencias pequeñas de criptomonedas, los intercambios deberán recopilar y compartir la información de identidad del remitente y del receptor, lo que tendrá un impacto significativo en todos los usuarios de criptomonedas en Corea. Cobertura completa de la Travel Rule: transacciones inferiores a 680 dólares ya no estarán exentas. Según el presidente de la FSC, Lee Il-young, este cambio cerrará una laguna que ha existido durante mucho tiempo: en el pasado, los usuarios podían dividir transferencias grandes en múltiples microtransacciones para eludir los requisitos de verificación de identidad de los intercambios. La Travel Rule es un estándar internacional de blanqueo de capital propuesto por el Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF), que exige a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) recopilar y compartir la información de identidad del remitente y del receptor al realizar transferencias de criptomonedas. Después de la implementación de las nuevas regulaciones, incluso para las microtransacciones inferiores a 680 dólares, los intercambios en Corea deberán cumplir completamente con este requisito. Vamos a combatir la actividad de blanqueo de capital en criptomonedas, ampliando la Travel Rule a transacciones inferiores a 1 millón de won. Un enfoque integral: bloqueo de intercambios offshore, restricciones en la elegibilidad de accionistas. La FSC indicó que las nuevas regulaciones tienen como objetivo evitar que el uso de criptomonedas se utilice para la evasión fiscal, el tráfico de drogas y otras actividades de blanqueo de capital en pagos en el extranjero. Además de ampliar la Travel Rule, el gobierno implementará las siguientes medidas: Bloqueo de intercambios offshore de alto riesgo: se prohibirá la interacción de plataformas “de alto riesgo” en el extranjero con usuarios coreanos, ya que se considera que estos intercambios presentan un mayor riesgo de blanqueo de capital. Reforzamiento de la revisión de registro de VASP: los intercambios enfrentarán revisiones más estrictas de salud financiera, ampliando los estándares de registro para proveedores de servicios de activos virtuales. Restricciones en la elegibilidad de accionistas: el gobierno prohibirá que personas con antecedentes de delitos relacionados con drogas o evasión fiscal se conviertan en accionistas principales de VASP, para prevenir que actores maliciosos controlen empresas con licencia. Congelación preventiva de cuentas: la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) introducirá un mecanismo de congelación preventiva de cuentas, permitiendo congelar fondos durante investigaciones en casos de delitos graves para evitar la transferencia de activos. Implementación en la primera mitad de 2026: nuevo hito en la regulación AML de Corea. Los funcionarios planean finalizar el nuevo marco en la primera mitad de 2026 y presentar enmiendas legislativas al Parlamento. Al mismo tiempo, Corea ampliará su cooperación con organizaciones globales como el Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF). Esta reforma representa la acción más completa de refuerzo de la regulación AML en Corea desde la actualización de la Ley de Información Financiera Especial en 2021. Combatir el crimen y proteger la privacidad: el doble filo del refuerzo regulatorio. Desde una perspectiva positiva, estas medidas ayudarán a combatir actividades ilegales que utilizan criptomonedas, mejorando la transparencia del sistema financiero y protegiendo a los inversores de riesgos de fraude y blanqueo de capital. Para los intercambios y proveedores de VASP que operan de manera conforme, un entorno regulatorio más estricto podría proporcionar ventajas competitivas, ya que los operadores no conformes serán eliminados, beneficiando a largo plazo el desarrollo saludable de la industria. Además, la cooperación con organizaciones internacionales como la FATF también ayudará a Corea a influir en la formulación de estándares regulatorios globales para criptomonedas. Sin embargo, las nuevas regulaciones también han suscitado algunas preocupaciones. La cuestión de la privacidad es una de las principales: incluso para transacciones pequeñas inferiores a 680 dólares, se requerirá verificación de identidad, lo que podría generar inquietudes entre los usuarios sobre la protección de datos personales. Los costos de cumplimiento también aumentarán significativamente, ya que los intercambios necesitarán invertir más recursos en construir sistemas de verificación de identidad, y estos costos probablemente se trasladarán a los usuarios. Además, una regulación excesivamente estricta podría llevar a algunos usuarios a recurrir a las finanzas descentralizadas (DeFi) o al comercio entre pares (P2P), aumentando la dificultad de regulación. Cabe destacar que Corea también ha adoptado una postura firme en la auditoría fiscal. En octubre de este año, funcionarios de la Agencia Nacional de Impuestos (NTS) indicaron que si se sospecha que los propietarios ocultan activos criptográficos offline para evadir impuestos, la institución está preparada para realizar registros domiciliarios y confiscar carteras frías y discos duros. Esto demuestra la actitud de cero tolerancia del gobierno coreano hacia el crimen criptográfico y la evasión fiscal. Conclusión. La reforma AML de Corea marca un refuerzo adicional de las tendencias regulatorias globales en criptomonedas. Desde la actualización de la Ley de Información Financiera Especial en 2021, Corea ha continuado endureciendo el entorno regulatorio, y esta ampliación de la Travel Rule a microtransacciones cierra la última gran laguna regulatoria. Para los usuarios de criptomonedas, esto significa que la privacidad y la comodidad estarán aún más restringidas, pero también podría conllevar un entorno de transacciones más seguro y transparente. Para los proveedores de VASP, aunque los costos de cumplimiento aumentarán, a largo plazo, un entorno regulatorio saludable es beneficioso para el desarrollo sostenible de la industria. A medida que los países de todo el mundo continúan fortaleciendo la regulación AML, el cumplimiento se ha convertido en una tendencia inevitable para la industria de criptomonedas. Advertencia de riesgos: los cambios en el entorno regulatorio pueden afectar la comodidad y privacidad del comercio de criptomonedas. El aumento de los costos de cumplimiento podría resultar en un aumento de las tarifas. Los usuarios deben prestar atención a los cambios en las regulaciones locales y evaluar su impacto en sus hábitos comerciales. Informes relacionados: Corea del Sur pospone la tributación de criptomonedas dos años hasta 2027, ofreciendo un período de gracia para inversores e industria. La Travel Rule de FATF entra en vigor: ¿cómo enfrentará el mercado gris de criptomonedas las nuevas regulaciones de verificación de identidad? ¡Do Kwon ha sido extraditado a Estados Unidos! El fundador de Terra enfrenta acusaciones de fraude de valores. “Corea del Sur planea implementar 'estrictas medidas contra el blanqueo de capital' para cerrar lagunas en microtransacciones: las transacciones inferiores a 680 dólares requerirán KYC y recopilación de datos personales”. Este artículo fue publicado por primera vez en BlockTempo, el medio de noticias de blockchain más influyente.