بصفتك مستثمرا مشفرا يتنقل في المشهد الديناميكي للأصول الرقمية ، فمن المحتمل أنك واجهت التحدي المتمثل في الحفاظ على محفظة متوازنة. تعمل الطبيعة المتقلبة لسوق العملات المشفرة باستمرار على تغيير قيم ممتلكاتك ، مما يؤدي إلى الحاجة إلى نهج استراتيجي يعرف باسم إعادة توازن محفظة العملات المشفرة.

إعادة توازن محفظة العملات المشفرة الخاصة بك هي إعادة تنظيم استراتيجية لأوزان الأصول لاستعادتها إلى نسبها الأصلية. دعنا نوضح ذلك بمثال: تخيل أنك تخصص في البداية 50٪ ل Bitcoin (BTC) و 10٪ لكل من Ethereum (ETH) و ADA و DOGE و MATIC و DOT. بسبب تقلبات السوق ، ترتفع قيمة DOGE ، مما يتسبب في ارتفاع مخصصاتها إلى 15٪. لإعادة التوازن ، يمكنك بيع بعض DOGE وشراء ADA لإعادة تخصيص 10٪ الأصلي لكل منهما.
هذه العملية قابلة للتطبيق عندما تمتلك أصولا رقمية متعددة ، مع تعيين نسب مئوية بناء على ما يعادلها من العملات الورقية. على سبيل المثال ، قد تحتوي محفظة 100 دولار على 50 دولارا في BTC و 10 دولارات لكل منها في الأصول الأخرى. مع تقلب القيم ، تضمن إعادة التوازن بيع الأصول ذات الأداء الزائد وشراء الأصول ذات الأداء الضعيف ، مع الحفاظ على التخصيص المطلوب.
كيفية إعادة توازن المحفظة
اتبع هذا الدليل التفصيلي لمعرفة كيفية إعادة توازن محفظة العملات المشفرة الخاصة بك وإدارة المخاطر في سوق التشفير المتقلب.
الخطوة 1
حدد نوع موازنة المحفظة التي تناسب أسلوب الاستثمار / التداول الخاص بك

الخطوة 2
قم بتعيين تخصيص أصول التشفير الأولية الخاصة بك
تحديد مزيج الاستثمار الأولي والرصيد. إذا كنت قد بدأت التداول بالفعل ، فقم بتقسيم محفظتك الحالية إلى تخصيص الأصول المشفرة التي تفضلها بناء على استراتيجية إدارة المخاطر الخاصة بك والأصول التي تمتلكها. على سبيل المثال ، قد يحتفظ المستثمر بنسبة 40٪ من قيمة محفظته في عملة مشفرة ذات قيمة سوقية كبيرة مثل BTC ، و 20٪ في ETH ، ويستثمر 40٪ المتبقية في اثنين من ICOs واثنين من العملات البديلة بالتساوي عند 10٪ لكل منهما.
الخطوة 3
إعادة توازن محفظة العملات المشفرة الخاصة بك

الخطوة 4
قم بالصفقات
قم بشراء وبيع الأصول المشفرة التي ستعيد تخصيص أصول العملة المشفرة إلى أهدافك الأصلية. إذا كنت تعيد التوازن يدويا دون مساعدة أدوات إعادة موازنة محفظة العملات المشفرة ، فستحتاج إلى محاولة إجراء المعاملات بالقرب من بعضها البعض قدر الإمكان. ستحتاج أيضا إلى تسجيل كل معاملة لمقارنة أداء الاستثمار في مرحلة لاحقة بدقة ولتتبع مكاسب رأس المال للأغراض الضريبية إذا كنت في الولايات المتحدة.
يعتمد ما إذا كنت بحاجة إلى تسجيل جميع معاملات إعادة التوازن أم لا على قوانين الضرائب المحلية المعمول بها. ومع ذلك ، يوصى عموما بالاحتفاظ بسجل لجميع أنشطة التداول لأغراض التحليل. للأغراض الضريبية ، يعد تسجيل معاملات إعادة التوازن أمرا ضروريا للحفاظ على الامتثال والمطالبة بخسائر أو مكاسب رأس المال.
استراتيجيات إعادة توازن محفظة التشفير
إعادة توازن العتبة
في هذه الإستراتيجية ، يقوم المتداول بتعديل تخصيصات الأصول بشكل استباقي عندما تنحرف إلى ما وراء نطاق التسامح المحدد. يمثل نطاق التسامح نطاقا مقبولا يسمح فيه لتخصيصات الأصول بالتذبذب. عندما تتجاوز قيمة الأصل الحد المحدد مسبقا ، يبدأ المتداول في إعادة التوازن إما عن طريق بيع أو شراء الأصول لإعادتها إلى النطاق المطلوب. هذا النهج فعال بشكل خاص لأولئك الذين يفضلون اتباع نهج عملي لإدارة محفظتهم ، والتفاعل مع تحركات السوق الكبيرة.
تأمين محفظة النسبة الثابتة (CPPI)
على عكس إعادة توازن العتبة، فإن CPPI هي استراتيجية لإدارة المخاطر تركز على تخصيص جزء من المحفظة للأصول المستقرة، بهدف الحماية من تراجع السوق. الفكرة الأساسية هي أن يكون لديك استراتيجية تخصيص ديناميكية تتكيف بناء على المخاطر المتصورة في السوق. عندما تشير ظروف السوق إلى زيادة المخاطر ، يتم تحويل الأموال إلى أصول أكثر استقرارا لحماية القيمة الإجمالية للمحفظة. تسمح هذه الطريقة للمستثمرين بالتنقل في تقلبات السوق من خلال نهج منظم ، يهدف إلى تقليل الخسائر المحتملة خلال الفترات المضطربة.
إعادة موازنة التقويم
يقوم المستثمر بتعديل المحفظة بناء على فاصل زمني محدد مسبقا في استراتيجية إعادة توازن التقويم. هذا النهج أقل تفاعلا مع تقلبات السوق ويتبع جدولا زمنيا. على سبيل المثال ، قد يختار المستثمر إعادة توازن محفظته على أساس شهري أو ربع سنوي أو سنوي. يعمل الفاصل الزمني كنقطة تفتيش منتظمة لضمان بقاء المحفظة متوافقة مع أهداف تخصيص الأصول الأصلية. في حين أنه قد لا يستجيب على الفور للتغيرات المفاجئة في السوق ، فإن إعادة توازن التقويم توفر طريقة منضبطة ويمكن التنبؤ بها للحفاظ على محفظة متوازنة على المدى الطويل.
كم مرة يجب عليك إعادة توازن المحفظة؟

سواء اخترت إجراء إعادة توازن محفظة محفظتك المشفرة كل ساعة أو مرة واحدة يوميا أو سنويا ، فإن إعادة التوازن المنتظمة هي عنصر أساسي في العمل ضمن قدرتك على تحمل المخاطر وزيادة العائد على استثماراتك. حدد استراتيجية إعادة التوازن اليوم ، وفكر في تجربة بعض أدوات إعادة موازنة محفظة التشفير الموثوقة. سيكون كل واحد مناسبا لأسلوب تداول معين ويمكن أن يجعل إعادة توازن المحفظة أسهل بلا حدود في الإدارة وأفضل طريقة لتحسين العملات المشفرة.
قم بزيارة جميع المشاركات والمقالات الحديثة للاختبارات ..
اتبع لمثل هذا النوع من الأسئلة المثيرة للاهتمام أيضا زيادة المعرفة حول التشفير.
ترقبوا شيئا مميزا ...
ملاحظة: سؤال مكافأة FCFS والتوزيع بشكل عشوائي ، إذا أعطيت الإجابة أقرب ، فكن أكبر..
لا تنس أن تحب الدافع ..