باركليز تستحوذ على حصة أقلية في يونايتد فينتك وسط تزايد الاهتمام بمنصات التكنولوجيا المشتركة

اكتشف أبرز أخبار وفعاليات التكنولوجيا المالية!

اشترك في النشرة الإخبارية لـ FinTech Weekly

يقرؤها مسؤولون تنفيذيون في JP Morgan وCoinbase وBlackrock وKlarna وغيرهم

انضم باركليز إلى مجموعة من البنوك العالمية الكبرى المستثمرة في United Fintech، مضيفًا اسمًا آخر إلى اتحاد يحاول إعادة تشكيل كيفية حصول المؤسسات المالية على التكنولوجيا المتخصصة. بهذه الخطوة، يصبح باركليز خامس بنك يحصل على حصة في الشركة، التي سعت إلى وضع نفسها كجسر محايد بين المؤسسات المالية الراسخة ومقدمي التكنولوجيا المالية الذين يقدمون أدوات مستهدفة للتداول، والتمويل التجاري، وعمليات الاستثمار، والوظائف ذات الصلة.

باركليز ينضم إلى مجموعة متنامية من البنوك المساهمة

أكدت United Fintech أن باركليز استحوذ على حصة أقلية، لينضم بذلك إلى بنك BNP Paribas وCiti وDanske Bank وStandard Chartered كمساهمين استراتيجيين. يمنح هذا الاستثمار باركليز مقعدًا في مجلس إدارة الشركة. وفقًا للمنظمات المعنية، يعكس هذا التحرك رغبة متزايدة بين المؤسسات الكبيرة في الحصول على وصول منظم إلى مقدمي التكنولوجيا المالية المعتمدين دون تحمل العبء التشغيلي لدمج تلك الخدمات واحدة تلو الأخرى.

أعرب ممثلو باركليز عن رأي مفاده أن تركيز المنصة على الأدوات المالية القائمة يتماشى مع خطط البنك للتطوير الرقمي طويل الأجل. وأشاروا إلى فرصة العمل مع البنوك العالمية الأخرى نحو أهداف تكنولوجية مشتركة. ووصفت قيادة United Fintech مشاركة باركليز بأنها خطوة نحو اعتماد واسع النطاق لنموذج يعتقدون أنه يمكن أن يدعم التعاون في وقت تتقدم فيه التطورات التكنولوجية بسرعة عبر الخدمات المالية.

بنك Danske Bank، الذي استثمر في وقت سابق، علق بأن مشاركة باركليز عززت مجموعة المساهمين الحالية من البنوك. وأشار مسؤولون هناك إلى أن هذه الإضافة تعزز وجهة نظرهم بأن United Fintech يمكنها توفير حوكمة متسقة حول تقديم الحلول المخصصة للمؤسسات الكبيرة.

منصة مصممة لربط المؤسسات بمقدمي التكنولوجيا

تعمل United Fintech من لندن وكوبنهاغن وتصف نفسها بأنها منصة توحيد تربط البنوك ومديري الأصول ومديري الثروات بمجموعة منتقاة من شركات التكنولوجيا المالية. بدلاً من تطوير المنتجات داخليًا، تستحوذ الشركة على مقدمي التكنولوجيا المستقلين أو تتعاون معهم وتقدمهم من خلال إطار عمل يهدف إلى تبسيط الشراء والتكامل والنشر.

يعتمد نموذج الشركة على فكرة أن المؤسسات المالية تريد الوصول إلى أدوات متخصصة ولكنها تواجه تعقيدًا متزايدًا في تقييمها. مع توجه القطاع نحو زيادة الاعتماد على العمليات الرقمية واتخاذ القرارات القائمة على البيانات، كانت المؤسسات تبحث عن طرق لتبني قدرات جديدة مع إبقاء المخاطر التشغيلية تحت السيطرة. تهدف United Fintech إلى توفير هذه السيطرة من خلال العمل كوسيط يختبر الأدوات ويدمجها ويحافظ عليها نيابة عن شركائها.

التوسع والاستحواذات في عام 2025

يأتي استثمار باركليز بعد عام من النشاط المتزايد لـ United Fintech. خلال عام 2025، أكملت الشركة عمليتي استحواذ، مما رفع محفظتها إلى سبع شركات تكنولوجيا مالية. كما وسعت وجودها الجغرافي، حيث تعمل من 11 مكتبًا مع قوة عاملة تزيد عن 200 شخص. تشمل القدرات المضافة حديثًا منتجات مستخدمة في الخدمات المصرفية التجارية وأسواق رأس المال وإدارة الاستثمار، مع التركيز بشكل خاص على تحديث الأنظمة القديمة ودعم الإدخال الآمن للأدوات التي تعمل بالذكاء الاصطناعي.

جادلت الشركة بأن هذه الإضافات تمنح المؤسسات مسارًا أوضح نحو تجربة تقنيات جديدة دون تحمل تطوير داخلي واسع النطاق. تعتمد الاستراتيجية على تقديم نقطة وصول واحدة لأدوات قد تتطلب بخلاف ذلك عمليات تكامل وعقود وتقييمات مخاطر منفصلة.

لماذا تتزايد الاستثمارات الاستراتيجية في منصات التوحيد

تدرس المؤسسات المالية الكبيرة كيفية جلب حلول التكنولوجيا المالية الخارجية مع الحفاظ على الرقابة. النموذج القديم، الذي كانت فيه البنوك تقيم كل مقدم تكنولوجيا مالية على حدة، غالبًا ما أبطأ التبني. خلقت تكاليف التكامل والالتزامات التنظيمية والأنظمة القديمة اختناقات، وأوقفت العديد من المؤسسات المشاريع لأنها لم تكن قادرة على إدارة حجم الأدوات المتنافسة على الاهتمام.

تهدف منصات التوحيد مثل United Fintech إلى تقليل هذا التعقيد من خلال تقديم بوابة مستقرة للمؤسسات يمكن من خلالها مراجعة وتنفيذ التكنولوجيا. تقوم هذه المنصات بإجراء العناية الواجبة المسبقة، وتحافظ على التحديثات المستمرة، وتعمل تحت هياكل حوكمة مصممة لطمأنة العملاء المؤسسيين. نتيجة لذلك، تراها البنوك كطريقة واحدة لتحسين الوصول إلى الابتكار دون خلق أعباء تشغيلية موازية.

يلاحظ المراقبون في الصناعة أن هذا النهج يسمح للبنوك بالاعتماد على هيكل مشترك بدلاً من بناء أنظمة داخلية جديدة في كل مرة تنشأ فيها حاجة تكنولوجية. كما أنه يخلق بيئة تعاونية تتعرض فيها عدة مؤسسات لنفس مجموعة الأدوات، مما يخفض التكاليف ويحسن الاتساق عبر العمليات.

جاذبية نماذج اتحادات البنوك

يتناسب استثمار باركليز مع نمط أوسع تدعم فيه البنوك العالمية منصات تكنولوجية مستقلة وليست مرتبطة بأي مؤسسة واحدة. يسمح لها هذا النهج بالعمل جنبًا إلى جنب مع المنافسين في بيئة خاضعة للرقابة، مع تقليل الازدواجية مع الحفاظ على الحدود التنافسية.

يشير وجود خمسة بنوك رئيسية كمساهمين إلى أن المؤسسات ترى قيمة في بناء أطر عمل مشتركة لتقييم ونشر التكنولوجيا. يحتفظ كل بنك باستقلاليته، لكنهم يشاركون هيكلًا يهدف إلى تقليل الاحتكاك عند تقييم أو اعتماد الأدوات. كما يشجع على تطوير تقنيات يمكنها خدمة مؤسسات متعددة بدلاً من حلول مخصصة يجب إعادة بنائها لكل عميل.

غالبًا ما تعتمد منصات مثل United Fintech على هذا التوازن بين الاستقلال والتعاون. تصبح حياديتها نقطة بيع، خاصة عندما تريد المؤسسات التأكيد على أنه لا يوجد لأي مشارك واحد تأثير غير متناسب.

الذكاء الاصطناعي وتحديث الأنظمة القديمة كمحفزات

أحد الموضوعات الرئيسية التي تشكل الاهتمام بمنصات التوحيد هو الحاجة إلى تحديث الأنظمة طويلة الأمد مع إدخال الذكاء الاصطناعي بمسؤولية. تعمل العديد من المؤسسات المالية تحت متطلبات تنظيمية معقدة وبنية تحتية عمرها عقود. يتطلب إدخال نماذج جديدة أو سير عمل آلي أو أدوات تعتمد على البيانات الحذر، خاصة عند التعامل مع الامتثال والخصوصية والمخاطر.

بنت United Fintech توسعها الأخير حول هذه المخاوف، مع التركيز على البيئات الخاضعة للرقابة لنشر الذكاء الاصطناعي. أبدت البنوك اهتمامًا باستخدام المنصة لاختبار قدرات جديدة دون تعريض الأنظمة الأساسية لمخاطر غير ضرورية. بالنسبة للمؤسسات التي لا ترغب في القيام بإعادة بناء داخلية واسعة النطاق، يقدم هذا الهيكل نهجًا تدريجيًا.

يتماشى قرار باركليز مع هذه الأولويات. أوضح ممثلو البنك أن منصة التوحيد تمنحهم طريقة لتسريع التطوير الرقمي مع الاحتفاظ بآليات تهدف إلى الإشراف على النماذج والعمليات الجديدة.

ردود فعل الصناعة والسياق الأوسع

تأتي الصفقة في وقت تواجه فيه المؤسسات المالية ضغوطًا لتحسين الكفاءة التشغيلية مع إدخال تكنولوجيا جديدة بطريقة خاضعة للرقابة. بدأت العديد من البنوك مشاريع لاستبدال البرامج القديمة، وترقية قدرات البيانات، والاستعداد للانتشار المستمر للذكاء الاصطناعي. هذه المشاريع معقدة ومكلفة وتستغرق وقتًا طويلاً. نتيجة لذلك، تحولت المؤسسات إلى منصات مشتركة يمكنها تقليل العبء الفردي.

يجادل مؤيدو United Fintech بأن نهجها يسمح للبنوك بتبني أدوات جديدة مع مخاطر تكامل أقل. يشكك نقاد منصات التوحيد أحيانًا فيما إذا كان الاعتماد المفرط على الوسطاء يمكن أن يحد من تنوع الحلول المتاحة، لكن الاهتمام من البنوك الكبيرة يشير إلى أن العديد من المؤسسات ترى المقايضة مفيدة بالنظر إلى المتطلبات التكنولوجية الحالية.

يتناسب الاستثمار أيضًا مع اتجاه تسعى فيه البنوك الكبرى إلى حصص في شركات يمكنها دعم التطوير طويل الأجل. بدلاً من الاعتماد فقط على علاقات البائعين، تكتسب البنوك نفوذًا على حوكمة وتطور المنصة نفسها. يعزز مقعد باركليز في مجلس الإدارة هذه النقطة، مما يمنح البنك رؤية مباشرة لأولويات التطوير.

النظرة إلى المستقبل

توفر حصة باركليز الأقلية في United Fintech علامة أخرى على أن المؤسسات الكبيرة تتجه نحو هياكل مشتركة لتبني التكنولوجيا. مع وجود خمسة بنوك عالمية الآن، تقع المنصة في مركز نقاش متزايد حول كيفية تعاون المؤسسات المالية في الابتكار مع إبقاء المخاطر التشغيلية تحت السيطرة.

مع توسع United Fintech في محفظتها واستمرار البنوك في البحث عن طرق فعالة لإدخال قدرات جديدة، تقدم الشراكة نافذة على كيفية تعامل الصناعة مع التطوير الرقمي في السنوات القادمة. يعتمد النموذج على التعاون دون المساس بالمصالح التنافسية، وعلى الوصول المنسق بدلاً من التجريب غير المصفى.

يبقى أن نرى ما إذا كان هذا الإطار سيصبح شائعًا عبر القطاع، لكن مشاركة بنوك عالمية متعددة تشير إلى أن منصات التوحيد ستظل جزءًا من النقاش بينما تبحث المؤسسات عن طرق ثابتة وخاضعة للرقابة لإدخال ابتكار التكنولوجيا المالية على نطاق واسع.