ما هو الاحتيال – دليل التعرف على أنماط الاحتيال الشائعة وحماية أصولك

في عالم العملات الرقمية اليوم، أصبح مفهوم “ما هو الاحتيال” واحدًا من أكثر المفردات التي يواجهها المستثمرون بشكل مألوف. ليست مجرد عمليات احتيال صغيرة، بل تطور المحتالون اليوم إلى طرق أكثر تطورًا وتعقيدًا من أي وقت مضى، مما أدى إلى وقوع ملايين الأشخاص في فخ فقدان مليارات الدولارات.

تعريف الاحتيال وتأثيره

الاحتيال في اللغة الإنجليزية يعني “الاحتيال” – وهو فعل غير قانوني حيث يستخدم الأفراد أو المؤسسات طرقًا غير قانونية للاستيلاء على أصول الآخرين، خاصة العملات الرقمية أو الأصول الرقمية. يُطلق على مرتكبي هذا الفعل اسم المحتالون، وسيكونون معرضين لعقوبات قانونية صارمة إذا تم التحقيق معهم وإدانتهم.

لقد أدى الانفجار في الإنترنت وتقنية البلوكشين إلى خلق “جنة” للمحتالين. حجم الاحتيال في سوق العملات الرقمية اليوم لا يقتصر على بلد واحد، بل يمكن أن يمتد عبر العالم، مع عدد الضحايا الذي قد يصل إلى ملايين الأشخاص. والأمر المقلق هو أن معظم المستثمرين الذين يتعرضون للاحتيال لا يدركون أنهم في فخ حتى يفوت الأوان، أو حتى يعلمون أنه احتيال لكن يختارون المشاركة على أمل تحقيق أرباح عالية.

أكثر ثلاثة أشكال احتيال شيوعًا في سوق العملات الرقمية

احتيال ICO – مشروع وهمي بوعد كبير

احتيال ICO (عرض العملة الأولي) هو نوع من الاحتيال الذي انتشر بشكل كبير في عام 2017 عندما أصبح سوق ICO هو الاتجاه السائد. طريقة العمل بسيطة جدًا: يقوم المحتالون بإنشاء مشروع عملة رقمية “يبدو” أنه يمتلك إمكانات كبيرة، ثم يبدؤون في أنشطة تسويقية واسعة النطاق مثل الإعلانات على الإنترنت، وتوظيف مؤثرين مشهورين للترويج، وبناء مجتمع اصطناعي لخلق مصداقية.

بعد جذب مبلغ كافٍ من الأموال من المستثمرين (غالبًا يصل إلى عشرات الملايين من الدولارات)، يختفي المحتالون مع كامل المبلغ، تاركين المشروع تمامًا.

علامات التحذير من احتيال ICO تشمل:

• عدم وجود حل واضح أو تطبيق عملي للمشروع، فقط وعود فارغة
• فريق التطوير يخفي هويته، يفتقر إلى الخبرة أو لديه سجل احتيال سابق
• الموقع الإلكتروني / الورقة البيضاء غير مكتملة، تحتوي على العديد من الأخطاء الإملائية
• خارطة الطريق غير واضحة، تفتقر إلى معالم محددة
• نموذج Tokenomic غير منطقي، مع توزيع غير عادل للأرباح

سحب السيولة (Liquidity Rug Pull) – التقنية الثانية للفخ

يظهر هذا النوع من الاحتيال غالبًا على منصات التداول اللامركزية (DEX) مثل Uniswap، PancakeSwap، أو Sushiswap. في البداية، يبذل المحتالون جهدًا لبناء منتج متكامل جدًا، يتفوق حتى على المشاريع القانونية.

ثم، يصدرون رموزًا، ويدرجونها على DEX، ويخلقون تجمعات سيولة لجذب المستثمرين. عندما يجمعون مبلغًا معينًا من رأس المال، يقومون بسحب جميع السيولة من التجمع، مما يؤدي إلى هبوط سعر الرمز وعدم قدرة المستثمرين على البيع.

علامات واضحة:

• سيولة منخفضة جدًا أو غير مستقرة
• معدل العائد السنوي (APY) الموعود مرتفع جدًا، غير منطقي مقارنة بالسوق
• الحائزون الرئيسيون هم المؤسسون/الفريق الذين يمتلكون أكبر حصة من الرموز
• لا يوجد آلية قفل (lock-up) لحماية أصول المستثمرين

قفل التوكن / السلاسل الصغيرة – خدع صغيرة لكنها فعالة

بالإضافة إلى الأشكال الكبرى، هناك تقنيات “صغيرة ولكنها فعالة” مثل قفل وظائف الشراء/البيع للرمز، أو اختراق المشروع نفسه لبيع كمية كبيرة من العملات في السوق، مما يسبب انهيار السعر.

لماذا لا يزال المستثمرون يتعرضون للاحتيال رغم علمهم بالمخاطر؟

من المثير للاهتمام أن العديد من المستثمرين يعلمون تمامًا أن مشروعًا معينًا هو احتيال، ومع ذلك يوافقون على المشاركة. مثال على ذلك مشاريع بونزي – أنظمة يدفع فيها الشخص التالي للشخص السابق. يدرك معظم الناس أن هذا النموذج غير مستدام، لكنهم يشاركون لأنهم يطمعون في أرباح فورية، ويأملون أن “يغادروا قبل أن ينهار”.

هذه الحالة النفسية تؤدي إلى اتخاذ قرارات محفوفة بالمخاطر: يقرر المستثمرون قبول مخاطر عالية بحثًا عن أرباح عالية (مخاطرة عالية – عائد مرتفع). ومع ذلك، عندما يتوقف دخول مستثمرين جدد أو يصبح العدد كبيرًا جدًا، ينهار النموذج بسرعة، مما يسبب خسائر فادحة لملايين الأشخاص.

مهارات حماية أصولك

إجراء بحث دقيق قبل الاستثمار

أولاً، يحتاج المستثمر إلى تحليل الأسئلة الأساسية:

• ما المشكلة التي يحلها المشروع على أرض الواقع؟
• هل هو بحاجة فعلية إلى تقنية البلوكشين أم مجرد موضة؟
• هل فريق التطوير معروف وله خبرة حقيقية؟
• كيف تم بناء المجتمع؟ هل هو مصطنع؟
• هل نموذج Tokenomic عادل ومستدام؟

استخدام الأدوات والمواقع المساعدة

اليوم، هناك العديد من المواقع والأدوات التي تختبر المشاريع الرقمية للكشف عن علامات الاحتيال. يمكن للمستثمرين استخدام هذه المنصات لتحليل العقود الذكية، والتحقق من قائمة الحائزين الرئيسيين، والكشف عن سلوكيات غير أخلاقية من قبل المؤسسين/الفريق والتي قد تؤثر سلبًا على المشروع.

حماية محفظتك

عند ربط محفظتك الرقمية بموقع إلكتروني معين، خاصة منصات التداول أو الستاكينج، يجب أن تتأكد بدقة من أن الموقع موثوق وآمن. بعد الانتهاء من الحاجة، يجب عليك إلغاء صلاحيات الوصول (revoke approvals) لتجنب استغلال المحتالين وسرقة أصولك.

اختيار منصة تداول موثوقة

واحدة من أكثر الطرق فعالية لتقليل مخاطر الاحتيال هي التداول على منصات موثوقة وذات سمعة جيدة، حيث يجب أن تمر المشاريع بعملية تدقيق صارمة قبل الإدراج. Gate.io، كواحدة من أكبر منصات التداول في العالم، تطبق معايير جودة عالية وآليات حماية للمستثمرين، مما يقلل بشكل كبير من مخاطر الاحتيال مقارنة بمنصات DEX غير الخاضعة للرقابة.

الخلاصة – ما هو الاحتيال وكيف تتجنبه

من خلال هذا المقال، قمنا بتحليل مفصل لما هو الاحتيال، وأشكال الاحتيال الشائعة، والأسباب التي تجعل المستثمرين يقعون في الفخ، والمهارات العملية لحماية أصولك.

عند دخول سوق العملات الرقمية، فإن زيادة الوعي بأشكال الاحتيال ليست خيارًا، بل ضرورة ملحة. كن دائمًا يقظًا، وابحث جيدًا، واستخدم الأدوات المساعدة لضمان أن كل قرار استثماري تتخذه مبني على معلومات دقيقة. نتمنى لكم استثمارًا آمنًا وناجحًا!