ما هو تداول الفوركس؟ دليل شامل للمبتدئين في التداول

تداول العملات الأجنبية (أو تداول الفوركس) هو نشاط شراء وبيع أنواع العملات الدولية والأدوات المالية المشتقة من العملات الأجنبية في السوق العالمية. هذا السوق ليس فقط مكانًا يحقق فيه المتداولون الأفراد أرباحًا، بل هو أيضًا قناة أساسية للشركات والبنوك والحكومات لتنفيذ المعاملات الدولية. مع حجم تداول يومي يصل إلى مليارات الدولارات، أصبح تداول العملات الأجنبية أكبر سوق مالي في العالم.

تداول العملات الأجنبية ودوره في الاقتصاد العالمي

حتى لو لم تشارك مباشرة في تداول العملات الأجنبية، فإن تقلبات أسعار الصرف لا تزال تؤثر على حياتك اليومية. عندما تتغير قيمة عملتك، يؤثر ذلك على تكاليف السلع والخدمات والمنتجات المستوردة.

يحتوي سوق العملات الأجنبية على نشاطين رئيسيين. الأول، استخدامه من قبل الشركات والمنظمات لتسهيل التجارة الدولية - مثل حساب الأموال المحلية من مبيعات خارجية أو شراء سلع من دول أخرى. الثاني، يستخدم المضاربون هذا السوق لتحقيق أرباح من التغيرات الصغيرة في أسعار الصرف.

ما الذي يميز سوق العملات الأجنبية عن الأسواق المالية الأخرى مثل الأسهم أو السلع؟ إنه يوفر حجم تداول هائل، أعلى سيولة، ويتأثر بعدة عوامل اقتصادية كبرى مثل السياسة، أسعار الفائدة، الأحداث العالمية، والظروف الاقتصادية.

لماذا أصبح تداول العملات الأجنبية خيارًا جذابًا للمتداولين

يقدم تداول العملات الأجنبية العديد من المزايا الفريدة مقارنة بالأسواق الأخرى:

• الرافعة المالية العالية: يمكنك التداول بمبالغ أكبر بكثير من رأس مالك الحقيقي. على سبيل المثال، مع 10,000 دولار ورافعة 10x، يمكنك التداول بما يعادل 100,000 دولار.

• تكاليف دخول منخفضة: على عكس سوق الأسهم (حيث قد يكلف سهم واحد آلاف الدولارات)، يمكنك بدء تداول العملات الأجنبية بمبلغ فقط 100 دولار.

• سوق يعمل 24/5: يتم التداول تقريبًا على مدار 24 ساعة في اليوم، خمسة أيام في الأسبوع، على منصات في نيويورك، لندن، طوكيو وسيدني. هذا يتناسب مع جميع الجداول الزمنية.

• سيولة عالية وفروق أسعار منخفضة بين الشراء والبيع: مع حجم تداول هائل، يمكنك الشراء أو البيع في أي وقت بسهولة.

• الأدوات المشتقة: الخيارات والعقود الآجلة هي منتجات قياسية، تتيح لك تنفيذ استراتيجيات تداول معقدة.

• البيع على المكشوف بسهولة: يمكنك تحقيق أرباح من السوق الصاعد والهابط على حد سواء.

الأدوات والاستراتيجيات الأساسية لتداول العملات الأجنبية

أزواج العملات وكيفية عملها

بشكل أساسي، يتضمن تداول العملات الأجنبية شراء وبيع أزواج العملات. يتكون كل زوج من عملتين: العملة الأساسية (المذكورة أولاً) وعملة التسعير (المذكورة ثانيًا). على سبيل المثال، GBP/USD يظهر كم من الدولارات الأمريكية يحتاج لشراء جنيه إسترليني (مثلاً: 1.3809).

يُعد زوج GBP/USD أحد أكثر الأزواج تداولًا، ويُطلق عليه “the Cable” - وهو لقب نشأ من كابل عبر الأطلنطي في القرن 19 الذي كان ينقل أسعار الصرف بين لندن ونيويورك.

تشمل الأزواج الأخرى المتداولة EUR/USD، USD/JPY و USD/CHF. وتُعرف هذه الأزواج باسم “الأزواج الرئيسية” لأنها تتضمن أكبر العملات في العالم.

مفهوم النقطة وحجم العقد

النقطة (pip) هي أصغر حركة ممكنة في سعر الصرف. بالنسبة لمعظم الأزواج مثل GBP/USD، تساوي نقطة واحدة 0.0001. ومع ذلك، مع الأزواج المرتبطة بالين الياباني، غالبًا ما تكون النقطة 0.01 لأن هذه العملة لا تستخدم الأرقام العشرية.

يتم تداول العملات بأحجام ثابتة. عقد قياسي واحد يحتوي على 100,000 وحدة من العملة الأساسية. إذا اشتريت عقد EUR/USD بسعر 1.1938، فستشتري 100,000 يورو بتكلفة حوالي 119,380 دولارًا. إذا ارتفع السعر بنقطة واحدة، سيكون ربحك 10 دولارات.

كما يوفر الوسطاء عقودًا أصغر: عقد mini (10,000 وحدة)، عقد micro (1,000 وحدة) وعقد nano (100 وحدة)، مما يسهل على المتداولين الجدد البدء.

استخدام الرافعة المالية لزيادة الأرباح

واحدة من أكثر الميزات تميزًا في تداول العملات الأجنبية هي الرافعة المالية. تتيح لك الرافعة المالية اقتراض أموال من الوسيط للتداول بمبالغ أكبر. على سبيل المثال، بنسبة هامش 2% (أي رافعة 50x)، تحتاج إلى توفير 2,400 دولار للوصول إلى 120,000 دولار في السوق.

لكن، الرافعة المالية سلاح ذو حدين. فهي لا تضاعف الأرباح فحسب، بل تضاعف أيضًا الخسائر. إذا انخفض سعر الزوج بمقدار 240 نقطة، سيتم إغلاق مركزك وسيتم تصفية حسابك - تفقد كامل رأس مالك الأصلي.

استراتيجيات التداول خارج السوق الفوري

بالإضافة إلى الشراء والبيع المباشر في السوق الفوري، يتضمن تداول العملات الأجنبية:

• العقود الآجلة: تتفق على شراء أو بيع زوج عملات بسعر معين في تاريخ مستقبلي.

• الخيارات: تتيح لك شراء أو بيع زوج بسعر محدد، ولكن بدون إلزام بتنفيذ الصفقة.

• تداول الفارق (Carry Trade): تستغل الفرق في أسعار الفائدة بين الدول. على سبيل المثال، إذا كانت أسعار الفائدة في الولايات المتحدة أعلى من منطقة اليورو، يمكنك إيداع الأموال في الولايات المتحدة لتحقيق فائدة أعلى.

إدارة المخاطر وحماية رأس المال في تداول العملات الأجنبية

لماذا نحتاج إلى التحوط؟

تريد الشركات والمستثمرون وحتى المتداولون الأفراد غالبًا تثبيت سعر الصرف لحماية أنفسهم من التقلبات غير المرغوب فيها. على سبيل المثال، قد ترغب شركة بريطانية تبيع سلعًا في أمريكا من تثبيت سعر GBP/USD للتخطيط بشكل أفضل لنفقاتها.

أدوات التحوط من المخاطر

العقود الآجلة: على سبيل المثال، إذا وقعت عقدًا آجلًا لشراء 100,000 يورو/USD بسعر 0.8400 بعد سنة، وإذا ارتفع الدولار، فإن كل يورو سيشتري دولارًا أقل عند تحويل الأموال. يزيل هذا العقد مخاطر ارتفاع الدولار ويساعدك على التنبؤ المالي بشكل أدق.

الخيارات: على عكس العقود الآجلة (الملزمة بتنفيذها)، تتيح لك الخيارات اختيار الشراء أو البيع. تدفع رسومًا (تسمى قسط التأمين) مقابل هذا الحق. إذا سارت السوق في الاتجاه الذي تتوقعه، يمكنك تنفيذ العقد. وإذا لم يحدث ذلك، فإن خسارتك تقتصر على القسط المدفوع.

مثال عملي على التحوط من فرق سعر الفائدة

افترض أن سعر EUR/USD الحالي هو 1.400. سعر الفائدة على الودائع في منطقة اليورو هو 1%، وفي الولايات المتحدة 2%. إذا استثمرت 100,000 يورو في الولايات المتحدة، فستحقق 2,000 يورو كربح بعد سنة (مقابل 1,000 يورو في منطقة اليورو).

لكن، إذا تغير سعر الصرف بشكل غير متوقع، قد يُمحى ربحك. للتحوط من ذلك، تبرم عقدًا آجلًا لـ EUR/USD بسعر 1.4100 للسنة القادمة. بهذه الطريقة، تضمن الحد الأدنى من الأرباح، رغم أنك قد لا تحقق أعلى ربح ممكن.

الخاتمة

يقدم تداول العملات الأجنبية فرصة فريدة لأي شخص مهتم بالاقتصاد الدولي والتجارة العالمية. مع تزايد وسطاء الإنترنت، لم يعد المجال مقتصرًا على المستثمرين المحترفين فقط. حتى المبتدئون يمكنهم المشاركة.

لكن، تذكر أن تداول العملات الأجنبية، خاصة عند استخدام الرافعة المالية، يحمل مخاطر كبيرة. يعتمد العديد من المتداولين على الرافعة لتحقيق أرباح، لكن هذا ينطوي أيضًا على خطر التصفية العالية. قبل البدء، من المهم فهم الآليات وإدارة المخاطر بعناية.