منصة شينزين Shui Bei للذهب تواجه مشكلة في السداد وتُطلق جرس الإنذار! الخبراء يدعون إلى: تعزيز تعليم المستثمرين وتنفيذ الرقابة الشاملة بشكل عاجل

تعزيز تعليم المستثمرين والرقابة الشاملة على سوق الذهب أمر لا غنى عنه.

شنتشن Shui Bei، المنطقة الأكثر شهرة والأكثر تكاملاً في سلسلة صناعة الذهب والمجوهرات على مستوى البلاد، حيث يسيطر العديد من تجار المجوهرات على نصف سوق الذهب في الصين. مؤخرًا، ظهرت منصة تُدعى شركة Shenzhen Jiewo Rui Jewelry Co., Ltd. (المشار إليها فيما بعد بـ “Jiewo Rui”) تواجه صعوبة في السداد، مما أدى إلى ردود فعل متسلسلة.

في الواقع، لم تكن هذه الحادثة الأولى من نوعها، حيث زادت تقلبات أسعار الذهب العالمية من المخاطر ذات الصلة. من وجهة نظر المهنيين في الصناعة، تعتبر المعاملات غير القانونية للذهب نوعًا من الأنشطة المالية غير القانونية، وتكرار مثل هذه الحوادث يرجع بشكل رئيسي إلى وجود ثغرات في تنفيذ القوانين واللوائح ذات الصلة، مما يجعل تعزيز تعليم المستثمرين والرقابة الشاملة على سوق الذهب أمرًا عاجلاً.

المستثمرون العاديون يتجنبون الوقوع في “فخ استثمار الذهب”

مؤخرًا، قام الصحفي بجولة مستمرة في سوق Shui Bei، وأجرى مقابلات مع العديد من الضحايا المتعلقين بحادثة Jiewo Rui، ومن بينهم بعض تجار الذهب في Shui Bei، بالإضافة إلى ربات البيوت، و"أمهات الأطفال"، وحتى شباب بدأوا العمل منذ سنوات قليلة، والذين تواصلوا مع منصة Jiewo Rui عبر بعض المنصات الاجتماعية.

قالت إحدى “أمهات الأطفال” للصحفي، إن أسعار الذهب كانت ترتفع باستمرار في السنوات الأخيرة، فقررت تجربة الاستثمار في الذهب، لكنها كانت لا تملك خبرة في الاستثمار كونها “مبتدئة”. لاحقًا، تم “تسويق” لها عبر منصة اجتماعية عن وجود متجر فعلي لـ “Jiewo Rui” في Shui Bei، وبدأت تتواصل تدريجيًا عبر تطبيق صغير. بالمقارنة، علمت أن شراء السبائك من خلال البنوك وغيرها من المؤسسات يتطلب حدًا أدنى، ويحتاج إلى رسوم، وغالبًا ما يكون هناك نقص في المخزون. ومع ذلك، فهي تعترف بأنها لم تزر المتجر فعليًا في Shui Bei.

كما وجد الصحفي العديد من منشورات التسويق للاستثمار في الذهب على بعض المنصات الاجتماعية، والتي تعتمد على عناوين مثل “عوائد عالية” و"حفظ قيمة الذهب"، مما قد يضلل المستثمرين العاديين بسهولة، ويعكس أن سوق استثمار الذهب يواجه تحديات تنظيمية جديدة في عصر وسائل التواصل الاجتماعي. وفي هذا الصدد، قال بير وِن شي، نائب رئيس اتحاد الشركات الصينية، للصحفيين، إنه بالنسبة للمستثمرين العاديين (وخاصة ربات البيوت وكبار السن، الذين يضعفون قدرة التعرف على المخاطر)، يجب الاعتماد على الترويج الدقيق، وتحذيرات الحالات، وتعميم المعرفة الأساسية لاستثمار الذهب، وزيادة الوعي بمخاطر، وتوضيح الفرق بين “استثمار الذهب” و"استهلاك الذهب"، لتجنب الوقوع في “فخ استثمار الذهب”.

تشابه في نماذج التداول

قال المدير تشن من شركة إدارة المجوهرات الذهبية في Shui Bei، الذي كان له تعاملات تجارية مع Jiewo Rui، إن “Jiewo Rui” كانت تروج بشكل متكرر لعدم فرض رسوم يدويًا وأسعار استرداد مرتفعة، مما جذب العديد من “أمهات الأطفال” والمستثمرين العاديين، ويجب عدم التهاون مع ذلك. وأضاف أن شركة Jiewo Rui كانت في البداية غير معروفة في سوق Shui Bei، ولم يسمع بها العديد من التجار. بالمقابل، استثمرت الشركة بشكل كبير في الترويج عبر الإنترنت، وكونت جمهورًا من “المعجبين عبر الإنترنت”. ومن ناحية أخرى، من حيث نماذج التداول، فإن بعض نماذج هذه المنصات تتشابه.

قال وان يو تشن، مدير مكتب المحاماة “Jin Su” في بكين، إن نوعية الأعمال في المنصات الذهبية غالبًا لا تقتصر على استرداد المواد المادية، بل تشمل أيضًا أشكالًا متعددة مثل التسعير المسبق. على سبيل المثال، في خدمة التسعير المسبق، يدفع العميل عربونًا، ويتفق مع المنصة على سعر الشراء أو البيع في المستقبل، وعند حلول الأجل، يقرر ما إذا كان سينفذ الصفقة أو يتخلى عن العربون بناءً على الفرق بين السعر السوقي والسعر المتفق عليه. قد تؤدي طريقة التشغيل هذه، وحجم المستخدمين، والمبالغ المالية المعنية، إلى خطر جنائي. وفقًا للظروف، قد تكون المنصات المعنية متهمة بجرائم مثل النشاط غير القانوني، أو فتح المقامرة، أو جمع الأموال الاحتيالية، أو استلام ودائع الجمهور بشكل غير قانوني.

قال ي لين تشو، المدير التنفيذي لمعهد التنمية المالية والأصول المملوكة للدولة في معهد التنمية الشاملة في Shenzhen، للصحيفة الاقتصادية، إن “الأنشطة غير القانونية في تجارة الذهب كانت تتطور بدون رقابة في البداية، وحتى يُنظر إليها على أنها ‘ابتكار’ من قبل الصناعة، وعندما يحدث الانفجار، يكون التصحيح مكلفًا جدًا.”

بعد انفجار حادثة Jiewo Rui، بدأت بعض منصات التداول في Shui Bei تتلقى أيضًا تقارير عن عمليات سحب جماعي. لا تزال هناك خلافات في السوق حول وضعية تسوية أموال Jiewo Rui، وترتيبات دفع الأموال، ونسب السداد المحددة، حيث أصدرت فرق العمل في منطقة Luohu في Shenzhen تقارير مستمرة.

وفي الواقع، أصدرت جمعية صناعة الذهب والمجوهرات في Shenzhen في أكتوبر من العام الماضي تحذيرًا صناعيًا، مشيرة إلى أن الجهات القضائية أغلقت ثلاث شركات مجوهرات ذهبية في منطقة Shui Bei. وقالت إن “هذه الشركات، التي تدعي أنها تتاجر بالذهب، كانت في الواقع تدير أعمال ‘مراهنة غير مادية على الذهب’ عبر منصات على الإنترنت، ويُشتبه في أنها تشكل جرائم فتح المقامرة”. وأشارت التحذيرات إلى أن هذه القضايا كشفت أن بعض الشركات تسعى لتحقيق أرباح غير قانونية، وتستخدم تجارة الذهب المادية كغطاء، وتقوم بتحريض العملاء على إجراء معاملات مراهنة عالية الرافعة المالية، وأن أنشطتها أصبحت خارج نطاق التشغيل الطبيعي لصناعة الذهب والمجوهرات، مما يسبب اضطرابات في السوق ويشوه سمعة الصناعة.

الرقابة الشاملة لا غنى عنها

قال ي لين تشو، إن “الأنشطة غير القانونية في تجارة الذهب تعتبر نوعًا من الأنشطة المالية غير القانونية، وأن السبب الجذري وراء تكرار مثل هذه الحوادث هو وجود ثغرات في تنفيذ القوانين واللوائح، مما يجعل المخاطر غير مرئية خلال مرحلة التمويه”. واقترح أن يتم تعزيز دور منظمات مثل جمعيات صناعة الذهب والمجوهرات في الرقابة، ودعم البنوك والهيئات التنظيمية المالية في استخدام أنظمتها المعلوماتية لاكتشاف المخاطر بشكل سريع.

اقترح بير وِن شي، أنه فيما يتعلق بحادثة Jiewo Rui والمشاكل التي ظهرت مع منصات مماثلة خلال السنوات الأخيرة، يجب تعزيز الرقابة من خلال خمسة أبعاد: معايير الدخول، والإشراف على الأموال، وتنظيم الأعمال، والوقاية من المخاطر، والمساءلة، لبناء نظام رقابة “شامل من البداية إلى النهاية”، لوقف ظهور منصات تجارة الذهب غير القانونية من المصدر، مع ضرورة الرقابة الشاملة بشكل عاجل. على سبيل المثال، يجب فرض قيود صارمة على معايير الدخول والاعتمادات، ومنع “العمل بدون ترخيص”، وتنظيم إدارة الأموال واحتجازها، ومنع “اختلاس الأموال”، ومنع “المراهنة على المقامرة”، وزيادة الإفصاح عن المعلومات، وتحذير المخاطر، وإنشاء أنظمة إنذار مبكر واستجابة للطوارئ.

قالت تشن، إن “المجتمع يراقب الآن بشكل مستمر، ويتحقق من مدى وجود عمليات فعلية للمتاجر، وما إذا كانت تتبع أسعارًا محددة مسبقًا، ويسجلون حجم المبيعات اليومي وعدد الزوار”. وأوضحت أن “نأمل أن يتم التعامل مع هذه الحوادث بسرعة، حتى يتمكن سوق Shui Bei من الاستمرار في النمو بشكل صحي ومستقر”.