خسارة 17 مليار دولار بسبب عمليات الاحتيال في العملات الرقمية—زيادة كبيرة في عمليات انتحال شخصية الذكاء الاصطناعي

وفقًا لأحدث دراسة أجرتها شركة تحليل الأصول المشفرة Chainalysis، في عام 2025، تم فقدان ما يصل إلى 17 مليار دولار من الأموال بسبب عمليات احتيال وأنشطة غير قانونية مرتبطة بالعملات الرقمية. بدلاً من الاختراقات التقليدية، أصبحت طرق الاحتيال القائمة على التظاهر باستخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي والتقليد هي السائدة، مما يهدد الصناعة بأكملها بشكل خطير.

التطور السريع لأساليب الاحتيال: أرباح تفوق الأربعة أضعاف مع ظهور الذكاء الاصطناعي

يقوم المجرمون بتبني تقنيات الذكاء الاصطناعي المتقدمة لتنظيم أساليب استهداف الضحايا. وكشفت تقارير Chainalysis أن الاحتيال باستخدام الذكاء الاصطناعي يحقق أرباحًا تصل إلى 4.5 أضعاف مقارنة بالطرق التقليدية. وبفضل تقنيات التزييف العميق والأدوات الآلية، أصبح المحتالون قادرين على إنتاج كميات هائلة من المعلومات المضللة بشكل متقن، مثل “موظفي الدعم” و"إشعارات الحكومة" و"الأشخاص الموثوق بهم داخليًا".

وبفضل هذا التطور التكنولوجي، تحولت عمليات الاحتيال بالعملات الرقمية من جرائم فردية إلى صناعة منظمة بشكل متقدم. وتشير تحليلات البيانات إلى أن متوسط خسائر الضحايا قد زاد بشكل كبير، مما يدل على أن المجرمين يغيرون استراتيجياتهم من “الضرب عشوائيًا” إلى استهداف أهداف عالية القيمة.

ارتفاع الاحتيال بالتظاهر بنسبة 1400%—حالات حقيقية من الضرر

نمو الاحتيال بالتظاهر مذهل. وأفادت Chainalysis أن الزيادة السنوية بلغت 1400%، وأصبحت مشكلة خطيرة تواجه الصناعة بأكملها، وليست حالة استثنائية.

في حالة وقعت في المملكة المتحدة في عام 2025، تعرض رجل لعملية احتيال بعملة البيتكوين بقيمة تقارب 2.5 مليون دولار. ويصف الشرطة هذا النوع من الاحتيال بأنه “اتجاه جديد يبعث على القلق”، حيث يستخدم تقنيات الهندسة الاجتماعية بشكل متقن لاستغلال مشاعر “الخوف” و"الذعر". ويتميز هذا الاحتيال بذكاء المحتالين في خداع حتى المستثمرين المخلصين.

والأكثر خطورة هو حجم الضرر. وفقًا لتقرير قسم الأمن السيبراني في شمال ويلز، بين عامي 2020 و2023، تعرض حوالي 100,000 شخص في المملكة المتحدة للاحتيال الاستثماري، وبلغ إجمالي الخسائر حوالي 2.6 مليار جنيه إسترليني (حوالي 3.5 مليار دولار). وهو خسارة مذهلة تقدر بحوالي 13 مليون جنيه إسترليني (1.75 مليون دولار) أسبوعيًا. ومع ذلك، يُشير إلى أن هذه الأرقام تتعلق بالاحتيالات المبلغ عنها فقط، وأن الأرقام الحقيقية قد تكون أعلى بكثير.

تحذير Chainalysis: الثقة البشرية هدف جديد

لا تزال عمليات الاختراق تشكل تهديدًا مستمرًا. ووفقًا لبيانات Chainalysis، تم سرقة حوالي 2.2 مليار دولار في عام 2024. ومع ذلك، فإن الاحتيال يعتمد بشكل أكبر على الثقة البشرية، وهو أضعف نقطة يمكن استغلالها، مقارنة بالثغرات في العقود الذكية.

ويشير ليور إيزك، المؤسس المشارك والمدير التنفيذي لشركة XBO لتداول الأصول المشفرة، إلى أن هذا الاتجاه يتطابق مع الواقع. وقال: “في صناعة العملات الرقمية، يزداد الاحتيال بالتظاهر ويصبح أكثر ذكاءً. حتى لو اعتقد المستخدمون أنهم يتواصلون مع دعم رسمي، فلا ينبغي عليهم مشاركة المعلومات الحساسة أبدًا.”

وقد تعرض إيزك نفسه لعدة حالات احتيال بالتظاهر. حيث يستخدم المحتالون اسمه، ويتواصلون مع المعنيين في الصناعة عبر ملفات تعريف مزيفة، ويدعون أنهم يمثلون XBO، ويطلبون أموالًا. وقال: “هذه الهجمات لا تعتمد على التكنولوجيا، بل تستغل الطابع العاجل والثقة.”

خبراء الصناعة يبدون قلقًا—ضرورة تعزيز التدابير

تشير البيانات التي تقدمها Chainalysis إلى أن جرائم العملات الرقمية لم تعد تقتصر على الاختراق أو الاستغلال فحسب. فحتى لو كانت المحافظ أو البورصات تتبع إجراءات أمنية مناسبة، فإن الاحتيال الذي يبدو حقيقيًا يصعب مقاومته.

ويحذر خبراء الصناعة المستخدمين من أن الرسائل التي تتسم بالعجلة والسرية يجب أن تُحذر منها. ويقولون: “لا ترسل أي عملات رقمية لأي شخص. فمثل هذه الرسائل عادةً ما تكون علامات تحذيرية.”

وبفضل الأرباح العالية من الاحتيال باستخدام الذكاء الاصطناعي، والزيادة السريعة في أساليب التظاهر، يصبح من الصعب بشكل متزايد ضمان بيئة آمنة للأصول المشفرة. ويُعد اليقظة على المستوى الشخصي، وتعزيز التدابير على مستوى الصناعة، ضرورة ملحة.