استمر البائع في بيع بطاقات التداول على الرغم من تزايد العلامات الحمراء والتحذيرات. عندما تم مواجهته بشأن غير قانونيته، اعترف بذلك—لكنّه استمر على أي حال. تصاعدت الأمور عندما أبلغ المشتري، ريان ديلز، أن السلطات الفيدرالية كانت تحقق في الأمر. على الرغم من معرفته بأن مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) متورط، استمر البائع في هذه المعاملات. كشفت الشهادة عن نمط من السلوك المتعمد: وعي كامل بالمخاطر القانونية، ومع ذلك لم يتغير السلوك. إنها تذكير صارخ بكيفية تفضيل بعض المشاركين في السوق الأرباح قصيرة الأجل على الامتثال التنظيمي، حتى عندما تكون وكالات التنفيذ تحقق بنشاط.