تتسارع الأنشطة المالية غير المشروعة على مستوى العالم، وفقًا لتقييمات المحللين الأخيرة. ينبع التحول من استغلال المجرمين بشكل متزايد للتقنيات الناشئة لإخفاء المعاملات المشبوهة. تتيح الذكاء الاصطناعي إخفاء الأنماط على نطاق واسع، في حين تخلق الشبكات اللامركزية وأنظمة البلوكشين طبقات إضافية من الغموض. وتعمل منصات وسائل التواصل الاجتماعي كمراكز تنسيق لهذه المخططات. لقد غير تقاطع اعتماد العملات الرقمية، والأتمتة المتقدمة، والاتصالات الشبكية بشكل أساسي المشهد الإجرامي—مما يجعل الكشف والتنفيذ أكثر تحديًا بشكل كبير للسلطات في جميع أنحاء العالم. تواجه المؤسسات المالية الآن ضغطًا متزايدًا لتعزيز بنية الامتثال التحتية.