الهند تدفع العملات الرقمية نحو نظام امتثال يشبه البنوك

المصدر: كويندو العنوان الأصلي: الهند تدفع العملات الرقمية نحو نظام الامتثال المصرفي الرابط الأصلي: الهند تشدد الإجراءات على منصات العملات الرقمية، وتقدم بعضًا من أكثر عمليات التحقق من الانضمام تدخلاً التي شهدها سوق رئيسي حتى الآن.

اللوائح الجديدة الصادرة عن وحدة المعلومات المالية في البلاد ترفع بشكل كبير المعايير لكيفية تحديد وتتبع المستخدمين، مما يشير إلى خط تنظيمي أكثر صرامة على الأصول الرقمية.

نقاط رئيسية:

• يجب على بورصات العملات الرقمية الهندية تنفيذ التحقق من السيلفي المباشر مع فحوصات مضادة للتزييف العميق.
• يُطلب الآن من المنصات جمع بيانات الموقع الجغرافي، عنوان IP، والطوابع الزمنية لإنشاء الحساب.
• التحقق من حساب البنك عبر معاملات اختبارية إلزامي بموجب قواعد مكافحة غسيل الأموال.

تعكس هذه التدابير سعي الهند لمزيد من الرقابة الصارمة على الرغم من إمكاناتها الكبيرة في سوق العملات الرقمية.

متطلبات التنفيذ

بموجب القواعد المحدثة، يجب على بورصات العملات الرقمية المسجلة في الهند التحقق من المستخدمين من خلال التحقق من السيلفي المباشر، بدلاً من الصور الثابتة. يتتبع النظام حركة العين والرأس في الوقت الحقيقي لضمان وجود شخص حقيقي، وهو إجراء يهدف مباشرة إلى حظر التزييف العميق الذي يتم إنشاؤه بواسطة الذكاء الاصطناعي من تجاوز فحوصات معرفة عميلك.

كما أصبح جمع بيانات الموقع الجغرافي إلزاميًا. يجب على المنصات جمع الموقع الجغرافي للمستخدم، عنوان IP، والطابع الزمني الدقيق لإنشاء الحساب. بالإضافة إلى ذلك، يُطلب من البورصات التحقق من ملكية حسابات البنك الخاصة بالمستخدمين عن طريق إرسال تحويل تأكيدي صغير، مما يقرب عملية انضمام العملات الرقمية من معايير الامتثال المصرفي التقليدي.

سيواجه المستخدمون أيضًا عوائق هوية إضافية. يجب على البورصات جمع معرف صورة حكومي إضافي، وطلب التحقق من عناوين البريد الإلكتروني وأرقام الهواتف المحمولة قبل تفعيل الحسابات. معًا، تقلل هذه التدابير بشكل حاد من عدم الكشف عن الهوية وتزيد العبء التشغيلي على المنصات التي تخدم العملاء الهنود.

مخاوف تطبيق الضرائب تدفع إلى رقابة أكثر صرامة

تتماشى قواعد الانضمام الأكثر صرامة مع المخاوف التي أثارتها سلطات الضرائب في الهند. أخبر مسؤولون من دائرة الضرائب على الدخل المشرعين مؤخرًا أن العملات الرقمية ومنصات التمويل اللامركزي تُستخدم بشكل متزايد للتهرب من الضرائب.

وأشاروا إلى المحافظ المجهولة، البورصات اللامركزية، والمعاملات عبر الحدود كمشكلات تنفيذ رئيسية.

الهند تطبق بالفعل أحد أصعب أنظمة الضرائب على العملات الرقمية في العالم. بموجب القانون الحالي، يتم فرض ضريبة بنسبة 30% على أرباح مبيعات العملات الرقمية، مع السماح للمتداولين بخصم تكلفة الشراء الأصلية فقط. لا يمكن استخدام خسائر التداولات الأخرى لتعويض الأرباح، مما يلغي تمامًا استراتيجيات خسارة الضرائب.

على الرغم من هذه القيود، تظل الهند واحدة من أكبر الأسواق المحتملة للعملات الرقمية على مستوى العالم. مع أكثر من 1.4 مليار نسمة، يمكن أن يؤدي الاعتماد المحدود إلى دفع نشاط كبير على السلسلة. ومع ذلك، يبدو أن المنظمين مصممون على ضمان أن يحدث أي نمو تحت رقابة صارمة وامتثال كامل.

معًا، ترسل إرشادات وحدة المعلومات المالية الجديدة والموقف الضريبي غير المرن في الهند إشارة واضحة: يُسمح باستخدام العملات الرقمية، ولكن فقط ضمن إطار محكم يركز على القابلية للتتبع، والتنفيذ، والرقابة الحكومية على الوصول السلس.