الدليل الشامل: استكشاف سوق العملات الأجنبية وفرص التداول للمستثمرين الفيتناميين

1. ما هو سوق الفوركس؟ أشياء يجب معرفتها قبل البدء

لقد أصبح سوق الفوركس، أو تداول العملات الأجنبية، جزءًا لا يتجزأ من المنصة المالية العالمية. ومع ذلك، في فيتنام، لا يزال العديد من المستثمرين غير مدركين تمامًا لطبيعة هذا السوق أو اللوائح القانونية المحيطة بنشاط تداول العملات الأجنبية.

على عكس سوق الأسهم أو البورصات المركزية الأخرى، يعمل سوق الفوركس وفق نموذج غير مركزي (OTC)، ولا يوجد منصة تداول رسمية في كل بلد. يشارك المستثمرون من خلال شركات وسيطة مرخصة في دول تدعم تداول العملات الأجنبية.

الحجم والسيولة في السوق

يعد سوق الفوركس السوق الأكثر سيولة على مستوى العالم، حيث يبلغ حجم التداول اليومي المتوسط 6.6 تريليون دولار (وفقًا لبيانات عام 2020). نظرًا للحجم الضخم وعدد المشاركين الكبير، لا يمكن لهذا السوق أن يتلاعب بأسعاره من قبل أي منظمة.

من هم اللاعبون الرئيسيون في ساحة الفوركس؟

في البداية، كان سوق الفوركس في الغالب ساحة للمنظمات المالية الكبرى، والبنوك المركزية، وشركات الاستيراد والتصدير. يستخدمون هذه الأداة لحماية أنفسهم من تقلبات أسعار الصرف، ومكافحة التضخم، أو تخزين القيمة عندما تصبح الأوضاع السياسية غير مستقرة.

عندما يتطور النشاط التجاري الدولي ويزداد الطلب على تنويع المحافظ الاستثمارية، أصبح سوق الفوركس تدريجيًا خيارًا للمستثمرين الأفراد. على الرغم من أن حجم تداول الأفراد لا يزال أقل بكثير من المؤسسات، إلا أن الجاذبية الناتجة عن السيولة العالية وتقلبات الأسعار المستمرة تجذب المزيد من المستثمرين للمشاركة.

2. تداول العملات الأجنبية في فيتنام: الحالة القانونية الحالية

في فيتنام، لا تزال الدولة تراقب عن كثب احتياطيات العملات الأجنبية، لذلك يُمنح الحق في التداول الرسمي فقط للبنوك والمؤسسات المالية. لم تسمح القوانين بعد بإنشاء بورصات فوركس في فيتنام، مما يعني أنك لن تجد أي منصة فوركس فيتنامية تعمل بشكل قانوني.

ومع ذلك، فإن عدم إصدار تراخيص من قبل الدولة لا يعني أن تداول العملات الأجنبية يعد مخالفة. يحق للمستثمرين الأفراد المشاركة في تداول fx لأغراض استثمارية شخصية.

كيف تتداول بدون مخالفة القانون؟

على الرغم من عدم وجود منصة تداول فيتنامية، لا يزال بإمكان المستثمرين في فيتنام التداول في سوق العملات الأجنبية عبر منصات دولية موثوقة ومرخصة من قبل هيئات تنظيمية في بلادهم. المهم هو اختيار شركات وسيطة مرخصة رسميًا، وليس تلك التي تدعي أنها “مرخصة للعمل في فيتنام” (لأن الدولة لا تصدر تراخيص لهذا النوع).

لضمان السلامة، ابحث عن شركات معتمدة من قبل منظمات مالية دولية موثوقة.

3. أزواج العملات الأكثر تداولًا على منصات الفوركس

وفقًا لمسح البنك الدولي (BIS) لعام 2019، تسيطر أزواج العملات التالية على الجزء الأكبر من حجم التداول:

هذه الأزواج تتمتع بسيولة عالية وتُتداول على نطاق واسع في الأسواق الدولية.

4. إجراءات فتح حساب تداول العملات الأجنبية

السوق في فيتنام أصبح نقطة جذب للشركات الوسيطة في سوق الفوركس، مع أكثر من 100,000 منصة تداول عبر الإنترنت. ومع ذلك، ليس جميعها موثوق، فبعضها يحمل مخاطر عالية للاحتيال.

معايير اختيار شركة وسيطة موثوقة

عند البحث عن منصة للتداول، قم بتقييم العوامل التالية:

• التراخيص والإشراف: مرخصة من قبل هيئة تنظيمية دولية موثوقة
• الأمان وحماية الحساب: نظام تشفير، حماية رأس مال المستخدم
• تكاليف التداول: السبريد، عمولات، ورسوم أخرى
• إيداع وسحب الأموال: طرق الدفع، سرعة المعالجة
• واجهة المستخدم: بسيطة، سهلة الاستخدام، متوفرة على الهاتف
• تأخير الأوامر: سرعة تنفيذ الأوامر
• دعم العملاء: خدمة دعم على مدار الساعة، بعدة لغات

الخطوات الأساسية لبدء التداول

الخطوة 1: التسجيل لحساب تجريبي أو حساب حقيقي عبر الإنترنت

الخطوة 2: اختيار زوج العملات أو الأصول التي تريد تداولها

الخطوة 3: فتح مركز شراء (طويل) أو بيع (قصير) بناءً على توقعات السوق

الخطوة 4: ضبط حجم المركز، هدف الربح (take profit)، ونقطة وقف الخسارة (stop loss)

الخطوة 5: تأكيد وتنفيذ الصفقة

5. الضرائب على تداول العملات الأجنبية في فيتنام

وفقًا للقوانين الحالية في فيتنام، لا يُسمح بممارسة تجارة العملات أو إنشاء بورصات فوركس في البلاد. حاليًا، لا توجد سياسة محددة بشأن ضرائب الدخل من تداول العملات الأجنبية، حيث لا تزال تعتبر نشاطًا غير قانوني.

ملاحظة: هذا المجال يحمل مخاطر قانونية كثيرة غير منظمة بشكل واضح. على المستثمرين تحمل المسؤولية والبحث جيدًا قبل اتخاذ قرار المشاركة.

6. أخبار اقتصادية مهمة تؤثر على سوق الفوركس

كل عملة تتأثر بعواملها الخاصة، لكن هناك 5 معلومات اقتصادية رئيسية تؤثر على المستوى العالمي:

1. قرارات سعر الفائدة للبنك المركزي

سعر الفائدة هو “ثمن” العملة. رفع سعر الفائدة = ارتفاع قيمة العملة؛ خفض سعر الفائدة = انخفاض قيمة العملة. هذه المعلومات تؤثر بشكل كبير على تقلبات أزواج العملات.

2. الناتج المحلي الإجمالي (GDP)

ناتج محلي إجمالي أعلى من المتوقع → ارتفاع قيمة العملة. أقل من المتوقع → انخفاض قيمة العملة.

3. مؤشر أسعار المستهلك (CPI) والتضخم

CPI والتضخم المرتفعان → قد يرفع البنك المركزي سعر الفائدة → يؤثر بشكل غير مباشر على سعر الصرف.

4. معدل البطالة

يعلن الولايات المتحدة شهريًا عن رقمين رئيسيين: ADP (خلق فرص عمل في القطاع الخاص) و NFP (إجمالي فرص العمل). تؤثر هذه البيانات بشكل غير مباشر على قرارات سعر الفائدة.

5. اجتماع لجنة السوق المفتوحة الأمريكية (FOMC)

يجتمع FOMC شهريًا لتحديد سعر الفائدة. قد تتسبب البيانات الصادرة بعد الاجتماع في تقلبات قوية في السوق. على سبيل المثال، في 18/3/2015، قفز زوج EUR/USD بمقدار 400 نقطة خلال دقائق بعد إصدار تقرير سلبي عن الدولار الأمريكي.

لمتابعة الأحداث الاقتصادية المهمة، استعن بالجداول الاقتصادية الرسمية من منصات التداول.

7. أوقات التداول في سوق الفوركس

يعمل سوق الفوركس على مدار 24 ساعة، من اليوم السابق إلى اليوم الحالي (أيام التداول خلال الأسبوع):

تختلف تقلبات أزواج العملات خلال فترات زمنية مختلفة. على سبيل المثال، تتقلب AUD بشكل أكبر عند افتتاح سيدني؛ وتتقلب العملات الأوروبية بشكل كبير أثناء عمل لندن. مع منصات التداول الحديثة، يمكنك التداول 24 ساعة/يوم، 5 أيام/أسبوع دون الحاجة إلى تسجيل حساب خاص لكل منصة.

8. هل ينبغي عليك المشاركة في تداول العملات الأجنبية؟ ملاحظات مهمة

قرار المشاركة في تداول fx يعتمد بشكل رئيسي على موقفك من المخاطر وفهمك القانوني.

نقاط يجب مراعاتها

من الناحية القانونية: لا تزال فيتنام غير واضحة بشأن هذا الأمر. التداول على منصات فيتنامية يعد مخالفة للقانون؛ لكن التداول على منصات دولية موثوقة ومرخصة في الخارج ليس مخالفة، طالما أنك تتداول لأغراض استثمارية شخصية.

من ناحية الفرص: سوق الفوركس هو أكبر سوق مالي من حيث السيولة. تتغير أسعار أزواج العملات بشكل كبير بسبب العديد من البيانات الاقتصادية، مما يخلق فرصًا جذابة لتحقيق الأرباح للمستثمرين.

من ناحية المخاطر: التقلبات العالية تعني أيضًا مخاطر خسارة كبيرة. من الضروري وجود استراتيجية إدارة رأس مال صارمة.

الخلاصة

إذا قررت المشاركة، اختر شركة وسيطة دولية موثوقة ومرخصة رسميًا من قبل الهيئات التنظيمية العالمية. هذا سيساعدك على التداول بثقة دون القلق بشأن المشكلات القانونية أو أمان رأس المال.

احرص على دراسة السوق، والمخاطر، واستراتيجيات إدارة رأس المال جيدًا قبل بدء التداول الحقيقي.