تداول الفوركس: استكشاف العملات المشفرة في الفوركس وكيفية استخدامها بفعالية

لماذا يختار الجميع تداول الفوركس بالهامش؟

الهامش ( أو الرافعة المالية ) هو أحد الأدوات الأساسية في عالم تداول العملات الأجنبية. سوق الفوركس ضخم، ويُستغل الهامش بشكل أمثل فيه. أغلب المتداولين يستخدمون الهامش عند دخولهم سوق الفوركس، وتستمر وسطاء التداول في الترويج لنسب هامش عالية، مما يربك الكثيرين ويظنون أن التداول بالهامش ضروري دائمًا في الفوركس.

في الواقع، يمكنك تمامًا تداول الفوركس بدون استخدام الهامش، على الرغم من أن هؤلاء يمثلون نسبة أقل. الهامش أداة قوية لزيادة الأرباح، ولكن إذا لم تكن تتحكم في المخاطر، فقد يؤدي إلى خسارة حسابك بالكامل خلال ثوانٍ. فكيف يعمل الهامش في الفوركس؟ كم من المال تحتاج لبدء التداول بالهامش؟ دعنا نستعرض هذه الأمور بالتفصيل.

الهامش والرافعة المالية: المفاهيم الأساسية

ما هو الهامش في تداول الفوركس؟

الهامش هو آلية تتيح لك التحكم بمبالغ أكبر بكثير من رأس مالك الحقيقي. تساعدك هذه الأداة على فتح مراكز أكبر، مما يعظم الأرباح المحتملة. ومع ذلك، فإن الأرباح العالية تأتي مع مخاطر عالية.

عند استخدام الهامش، يتم تضخيم كل من الأرباح والخسائر بنفس النسبة. مثال توضيحي: إذا كان لديك $1000 وترغب في تداول زوج EUR/USD بنسبة هامش 1:200، يمكنك فتح مركز بقيمة 200,000 دولار - أي 200 مرة من رأس مالك.

ما هو رأس المال المطلوب للرافعة المالية؟ وما علاقته بالهامش؟

رأس المال المطلوب في الفوركس هو المبلغ الذي يتعين عليك إيداعه في الحساب لتنفيذ صفقة. هذا شرط من الوسيط لضمان قدرتك على تحمل الخسارة.

بالاستناد إلى المثال السابق، لفتح مركز بقيمة 200,000 دولار، تحتاج فقط إلى إيداع 0.5% من هذا المبلغ - أي 1000 دولار. يلعب رأس المال المطلوب دورين مهمين: أولاً، يتيح لك السيطرة على مراكز كبيرة برأس مال صغير ( بفضل الهامش)؛ ثانيًا، يُستخدم لتعويض الخسائر عندما يتحرك السوق ضدك.

العلاقة العكسية بين الهامش والرافعة المالية

الهامش والرافعة المالية هما في الأساس وجهان لعملة واحدة، مع علاقة رياضية بسيطة:

الهامش = 1 / نسبة الرافعة المالية

إذا كانت نسبة الرافعة 1%, فسيكون الهامش 1:100. وإذا كانت الرافعة 2%، فالهامش 1:50.

فوائد استخدام الهامش في الفوركس

السيطرة على رأس مال كبير بحساب صغير

القوة الأساسية للهامش هي أنه يتيح لك التحكم بمبلغ هائل من المال باستخدام جزء صغير من رأس مالك. إذا كان الوسيط يوفر نسبة 1:50، فمع كل $1 في حسابك، يمكنك التداول حتى 50 دولارًا. شخص لديه $200 في حسابه يمكنه السيطرة على 10,000 دولار في السوق.

في الواقع، الوسيط يقرضك الجزء المتبقي لفتح المركز. بدون الهامش، ستحتاج إلى جمع مبلغ 10,000 دولار قبل أن تتمكن من بدء التداول.

توسيع الأرباح

إلى جانب تمكين مراكز أكبر، يضاعف الهامش مقدار الأرباح التي يمكنك تحقيقها. لنفترض أنك إيداعت $100 لفتح مركز بقيمة 20,000 دولار بنسبة هامش 1:200، وزاد المركز بنسبة 2%، فستحقق 400 دولار. بدون استخدام الهامش، فإن نفس الزيادة بنسبة 2% ستعطيك فقط ( من رأس مالك.

) المشروعية والانتشار

التداول في الفوركس باستخدام الهامش قانوني تمامًا، ومعظم المتداولين المحترفين يعتبرونه أحد أكثر طرق الاستثمار فاعلية. يتيح الهامش لك المنافسة مباشرة في السوق حتى لو كانت لديك رأس مال بسيط.

كيف يعمل الهامش في الواقع

$2 سيناريو تداول بدون استخدام الهامش

تخيل أن لديك 100,000 دولار لشراء لوت قياسي $100 100,000 وحدة### من EUR/USD عند سعر 1.0920. تبيع عند 1.1020، وتحقق ربحًا قدره 100 نقطة × ###= 1,000 دولار. ( كل حركة 0.0001 في سعر الصرف تساوي نقطة واحدة، وقيمة نقطة EUR/USD تساوي 10 دولارات)

$10 سيناريو تداول باستخدام الهامش

بنفس السيناريو، لكن مع استخدام هامش 1:100، لا تزال تشتري لوت EUR/USD وتبيع عند سعر أعلى، وتحقق ربحًا قدره 1,000 دولار. ومع ذلك، تحتاج فقط إلى إيداع 1,000 دولار كحد أدنى، بدلاً من 100,000 دولار.

الهامش وسيف ذو حدين

( المخاطر الكامنة في الهامش

على الرغم من أن الهامش يتيح فرص ربح ممتازة، إلا أنه قد يؤدي إلى خسائر مدمرة. باستخدام مثال EUR/USD أعلاه:

إذا تداولت بدون هامش وانخفض السعر بنسبة 10%، ستخسر 10% من رأس مالك. لكن إذا استخدمت هامش 1:100، فإن انخفاض السعر بنسبة 10% سيؤدي إلى خسارة كامل 1,000 دولار كحد أدنى، وهو مستوى خسارة 100%.

علاوة على ذلك، إذا استمر السعر في الانخفاض، سيرسل الوسيط إشعار Margin Call - يطلب منك إيداع المزيد من المال للحفاظ على المركز. إذا لم تودع، سيتم إغلاق المركز تلقائيًا. في ظروف السوق المتقلبة، من الصعب جدًا إيداع الأموال بسرعة.

) تقلبات أسعار العملات المختلفة

العملات الرئيسية مثل EUR/USD تتسم بتقلبات نسبية منخفضة. لكن العملات الأخرى قد تتسم بتقلبات أكبر بشكل ملحوظ، تصل إلى 35% خلال سنة واحدة. عند استخدام الهامش، عليك دراسة الزوج الذي تتداول عليه بعناية.

استراتيجيات إدارة المخاطر الفعالة

مبدأ التنويع

لا تضع كل رأس مالك في مركز واحد فقط. سوق الفوركس صعب التوقع، وتقلباته المفاجئة قد تحدث في أي وقت. إذا كنت تخاطر بنسبة 10% من حسابك في صفقة واحدة، فأنت تستخدم هامشًا كبيرًا.

الأمر الحقيقي أن المتداولين الذين يخسرون بشكل كبير غالبًا ما يكونون في حالة تداول عاطفي، مما يؤدي إلى خسائر إضافية بدلاً من الأرباح. اقصر المخاطرة على جزء صغير يمكنك تحمله في كل صفقة.

استخدام أوامر وقف الخسارة

أمر وقف الخسارة يتيح لك تحديد سعر معين؛ عندما يصل السوق لهذا السعر، يقوم الوسيط تلقائيًا بإغلاق المركز. يساعدك ذلك على معرفة الحد الأقصى للخسارة المحتملة في أي مركز.

لكن، يجب أن تضع في اعتبارك أن الوسيط يمكنه إغلاق المركز عند السعر الأفضل المتاح، وليس بالضرورة عند السعر الذي حددته. في ظروف السوق المتقلبة، قد يكون السعر الفعلي بعيدًا عن مستوى وقف الخسارة الخاص بك بمئات النقاط. لذلك، لا تغامر بمبالغ كبيرة في كل صفقة.

إذا كنت تخاطر بنسبة 1% وسعر السوق يتجاوز مستوى وقف الخسارة بنسبة 3%، فقد تصل الخسارة إلى 4%. وإذا كنت تخاطر بنسبة 10%، فإن السيناريو ذاته قد يؤدي إلى خسارة 40% من حسابك.

أوامر وقف الخسارة المضمونة ###GSL###

يعمل GSL بشكل أساسي مثل أمر وقف الخسارة العادي، لكنه يختلف عنه بشكل مهم: يضمن إغلاق المركز عند السعر الذي تحدده، بغض النظر عن تقلبات السوق. ومع ذلك، ليس كل الوسطاء يوفرون GSL، وعادةً يمكنك وضع GSL عند مستوى يبعد 5% عن سعر الإغلاق الحالي.

كيف تختار نسبة الهامش المناسبة لمستوى خبرتك

نسب الهامش المختلفة في السوق

حسب الوسيط، يمكنك أن تجد نسب هامش تتراوح بين 1:30 و 1:3000 عند تداول الفوركس. لكن، الأرقام العالية جدًا قد تثير حماسك بشكل مفرط.

( النسب المناسبة للمبتدئين

الوسطاء الذين يقدمون نسب هامش منخفضة يساعدونك على إدارة المخاطر بشكل أفضل. عند بداية تداول الفوركس، لا تستخدم هامشًا يتجاوز 1:10. وللأمان، يمكنك حتى أن تبدأ بـ 1:1 في أولى صفقاتك.

تذكر أنك لست ملزمًا باستخدام كامل الهامش الذي يقدمه الوسيط. يمكنك تعديل نسبة الهامش الفعلية عبر تعديل حجم اللوت في كل صفقة.

مثال للمقارنة: متداولان، ونتائج مختلفة

لننظر إلى متداولين، كل منهما لديه ) في حسابه، يتداولان زوج EUR/USD بنسبة هامش 1:1000:

المتداول أ يضع مركز بيع كامل المبلغ في حسابه مع هامش 1:1000 ######x 1000 = 1,000,000 دولار = 10 لوتات قياسية$1000 . عند سعر 1.0999، يبيع 1,000,000 دولار من EUR/USD. إذا انخفض السعر إلى 1.0989 (انخفاض 10 نقاط$1000 ، يخسر: 10 نقاط × 10 لوت × )= 1,000 دولار، ويفقد كل رأس ماله.

المتداول ب يقرر تقليل نسبة الهامش إلى 1:100 للتحكم بالمخاطر بشكل أفضل. يفتح مركزًا بنفس المبلغ وتغير السعر نفسه ()x 100 = 100,000 دولار = لوت واحد$10 . مع نفس السيناريو، إذا انخفض السعر 10 نقاط، يخسر ($1000 10% من حسابه)، ويبقى لديه 90% ليواصل التداول.

النتيجة: نفس الصفقة، لكن باستخدام نسب هامش مختلفة، المتداول أ ينفد رأس ماله ولا يستطيع الاستمرار، بينما المتداول ب لا يزال لديه فرصة للتعافي.

الخلاصة

الهامش ورأس المال المطلوب في الفوركس أدوات ذات وجهين وقوة. عند استخدامها بشكل صحيح، تساعدك على مضاعفة أرباحك برأس مال صغير. لكن، إذا لم تكن تتحكم جيدًا، فقد تدمر حسابك في لحظة.

لنجاح طويل الأمد، اختر نسبة هامش تتناسب مع مستوى خبرتك، وطبق دائمًا استراتيجيات إدارة المخاطر مثل أوامر وقف الخسارة، وتذكر أن السيطرة المالية هي مفتاح النجاح في تداول الفوركس.