مقدمة في الاستثمار في الأسهم الأجنبية: ما الذي تحتاج إلى معرفته قبل أن تبدأ

هل ترغب في الانضمام إلى السوق المالية الدولية ولكن لا تعرف من أين تبدأ؟ عام 2025 هو فرصة جيدة للمستثمرين في فيتنام لتوسيع محفظتهم مع الأسهم الأجنبية، خاصة تلك ذات القيمة العالية على وول ستريت.

سوق الأسهم الأمريكية هو الخيار الأمثل

السبب في اختيار العديد من المستثمرين للأسهم الأجنبية هو حجمها الفريد. تمتلك الولايات المتحدة أكثر من 6300 رمز تداول، مركزة في أكبر سوقين في العالم: (بورصة نيويورك) وNASDAQ. بلغ إجمالي القيمة السوقية هنا في منتصف عام 2022 حوالي 24.6 تريليون دولار، وهو مكان تجمع الشركات العملاقة العالمية مثل Apple وMicrosoft وAmazon وGoogle.

لماذا تعتبر الأسهم الأجنبية جذابة لفيتنام؟

أولاً، تنوع الشركات لا يمكن مقارنته بأي سوق محلي. ثانيًا، العائد على الاستثمار يتفوق: مؤشر S&P 500 ارتفع بأكثر من 39% منذ مايو 2018 حتى الآن، في حين أن VNIndex سجل انخفاضًا بأكثر من 9%. NASDAQ زاد بشكل أكبر بأكثر من 64% بفضل انفجار قطاع التكنولوجيا. ثالثًا، هذه طريقة مثالية لتنويع المخاطر عندما يواجه الاقتصاد ضغطًا معينًا.

التمييز بين NYSE و NASDAQ: محوران رئيسيان

NYSE - سوق كبار رجال الأعمال

تأسست عام 1792، NYSE هي أول بورصة في أمريكا. اليوم، هي مكان إدراج الشركات القديمة والمستقرة والكبيرة. تتم التداولات من الاثنين إلى الجمعة، من 9:30 صباحًا إلى 4:00 مساءً (بتوقيت نيويورك). في عام 2022، وصل عدد الأسهم المتداولة في يوم واحد إلى 5 مليارات.

NASDAQ - ملعب الشركات الناشئة التكنولوجية

بدأت عام 1971 كسوق إلكترونية أولى في العالم، وتعد الآن ثاني أكبر سوق أسهم في أمريكا. شروط الإدراج هنا أكثر مرونة من NYSE، مما يجذب العديد من الشركات الناشئة والتكنولوجية ذات القيمة السوقية الصغيرة. أسهم NASDAQ أكثر مضاربة ولكنها أيضًا لديها إمكانات نمو أكبر.

ثلاثة مؤشرات تمثل السوق

بدلاً من تتبع أكثر من 5000 مؤشر مختلف، يركز المستثمر على ثلاثة مؤشرات رئيسية:

S&P 500 - يتضمن أكبر 500 شركة، ويشكل 80% من القيمة السوقية الإجمالية. هو المقياس الأكثر شمولاً لصحة الاقتصاد الأمريكي، ويُحسب بناءً على وزن القيمة السوقية.

Dow Jones (DJIA) - مؤشر كلاسيكي يتكون من 30 شركة من شركات “بلو تشيب”، ويمثل حوالي 25% من القيمة السوقية الكلية. يُحسب بناءً على سعر السهم، لذلك تؤثر الأسهم ذات الأسعار العالية بشكل أكبر على التغيرات العامة. يشتهر Dow بشركاتها التي تدفع أرباحًا مستقرة وموثوقة.

NASDAQ Composite - مؤشر شامل يشمل جميع الأسهم على NASDAQ، مع تركيز على التكنولوجيا. يعكس أداء قطاع التكنولوجيا ومزاج المستثمرين تجاه الأسهم المضاربية.

أفضل 10 أسهم للبدء

إذا كنت جديدًا في السوق، إليك قائمة بالأسهم التي يُنصح بها:

ملاحظة: تتغير القيم باستمرار، والبيانات مرجعية في وقت الكتابة.

أداتان رئيسيتان لامتلاك الأسهم الأجنبية

لا يمكن للأجانب فتح حساب مباشر في NYSE أو NASDAQ. بدلاً من ذلك، يجب عليك استخدام أدوات المشتقات.

1. الصناديق المتداولة في البورصة (ETF) - خيار آمن على المدى الطويل

ETF (Exchange Traded Fund) هو صندوق استثمار متداول يُتداول في البورصات مثل الأسهم العادية. بدلاً من شراء أسهم فردية، تمتلك “سلة” من الأسهم وفقًا لمؤشر معين.

فوائد ETF:

• تنويع سهل بتكلفة منخفضة
• لا حاجة لفهم عميق لكل سهم على حدة
• تقليل المخاطر عبر توزيع رأس المال على العديد من الأسهم

بعض صناديق ETF الشهيرة: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)، SPDR S&P 500 ETF (SPY)، iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

2. العقود مقابل الفروقات (CFD) - مرونة أعلى، عائد أعلى

عقد الفروقات (CFD) يتيح لك الاستثمار في سهم معين دون امتلاكه فعليًا. أنت تتداول فقط على فرق السعر.

مزايا CFD:

• إمكانية الربح حتى مع انخفاض السعر (بيع على المكشوف)
• رفع الرافعة المالية حتى 1:200 لتعظيم الأرباح برأس مال صغير
• تداول على مدار 24 ساعة في الأسبوع، خارج ساعات العمل
• تكاليف أقل

تحذير: الرافعة المالية سلاح ذو حدين - فهي تضخم الأرباح والخسائر. استخدمها بحذر!

دليل الممارسة: خمس خطوات للتداول

الخطوة 1: اختيار وسيط موثوق

هذه أهم خطوة. الوسيط يؤثر بشكل مباشر على العائد الذي يمكنك تحقيقه. ابحث عن شركات مرخصة وذات سمعة دولية مثل تلك التي تديرها ASIC (هيئة الأوراق المالية والاستثمار الأسترالية).

الخطوة 2: تجهيز المعرفة

لا تتسرع في استثمار أموالك مبكرًا. استخدم حساب تجريبي بأموال افتراضية للتعلم. العديد من المنصات توفر 50,000 دولار افتراضي مجانًا للتعرف على سوق التداول.

الخطوة 3: استكشاف الفرص

استخدم أدوات التحليل الفني، والتقويم الاقتصادي، وإشارات السوق لتحديد نقاط الدخول المثلى. ابدأ بمراقبة الاتجاهات الكبرى أولاً.

الخطوة 4: إيداع رأس المال المبدئي

عندما تثق بنفسك، أودع أموالًا حقيقية. حسب كمية التداول التي تريدها ومستوى الرافعة المالية. إذا لم تكن واثقًا، ابدأ برأس مال صغير ورافعة منخفضة.

الخطوة 5: تنفيذ التداول

يمكنك شراء (طويل) عندما تتوقع ارتفاع السعر أو البيع على المكشوف (قصير) عندما تتوقع انخفاض السعر. مع CFD، لديك اتجاهان للاستفادة من السوق نفسه.

الخطوة 6: إدارة المركز

نظرًا لاستخدام الرافعة، تتضخم الأرباح والخسائر. راقب مراكزك باستمرار لإغلاق الصفقة عند تحقيق الربح أو تقليل الخسارة، لتجنب مخاطر كارثية.

التحضير النفسي والمالي

اختيار شركة وساطة موثوقة - هو أساس رحلتك الاستثمارية. الوسيط الجيد يوفر أدوات تحليل ممتازة، ودعم عملاء سريع، وعلى الرغم من أنه لا يؤثر مباشرة على السوق، إلا أنه يرفع أو يخفض من أداء تداولك.

الاستثمار في التعليم - كل ما تتعلمه اليوم يساعدك على تجنب تكاليف الفرصة الكبيرة لاحقًا. استخدم الموارد المجانية، والندوات عبر الإنترنت، والحسابات التجريبية.

وضع خطة مالية محددة - حدد المبلغ الذي يمكنك إيداعه دون أن يؤثر على حياتك اليومية. للمحدودين ماليًا، الرافعة 1:200 قد تكون منقذة، لكن يجب استخدامها بحكمة.

ابدأ رحلتك الآن

الاستثمار في الأسهم الأجنبية لم يعد حلم الأثرياء فقط. مع أدوات المشتقات الحديثة، يمكن لأي شخص الانضمام إلى السوق المالية العالمية.

إذا كنت مستثمرًا طويل الأمد يبحث عن استثمار آمن، فإن ETF هو الخيار المناسب. وإذا كنت تريد المشاركة بشكل نشط، ولا تخاف من المخاطر وترغب في عوائد أعلى، فإن CFD يفتح آفاقًا جديدة.

مهما كانت طريقك، تذكر: ابحث جيدًا، اختر وسيطًا موثوقًا، ابدأ صغيرًا، وتعلم باستمرار. أثبت سوق الأسهم الأمريكي جاذبيته على مدى عقود. عام 2025 هو الوقت المناسب لتكون جزءًا من قصة نجاحه.