فهم سوق الفوركس جيدًا: من الألف إلى الياء للمستثمرين في فيتنام

بالإضافة إلى أشكال الاستثمار المعروفة مثل الأسهم والعقارات وسوق العملات الأجنبية (Forex)، يزداد جذب انتباه المستثمرين في فيتنام. ومع ذلك، لا تزال السؤال “ما هو تداول الفوركس” من الأسئلة المشروعة التي يطرحها الكثيرون ممن بدأوا للتو. ستساعدك هذه المقالة على فهم جوهر السوق، إمكانياته، والمسائل القانونية المتعلقة بالمشاركة فيه.

ما هو سوق العملات الأجنبية؟ المعلومات الأساسية التي يجب معرفتها

ما هو جوهر تداول الفوركس؟ الفوركس هو سوق تداول أزواج العملات العالمية، حيث يمكن للمستثمرين شراء وبيع العملات بهدف تحقيق أرباح من تقلبات أسعار الصرف. هذا ليس منصة مركزة في مكان واحد مثل سوق الأسهم، بل هو سوق غير مركزي يُعرف باسم OTC (Over-The-Counter)، يربط المشاركين عبر شبكة عالمية.

الحجم والسيولة في السوق

سوق العملات الأجنبية هو السوق الأكثر سيولة في العالم. وفقًا لإحصائيات بنك التسويات الدولية ###BIS### في أبريل 2019، يبلغ متوسط حجم التداول اليومي 6.6 تريليون دولار أمريكي. بفضل هذا الحجم الضخم، لا يمكن التلاعب بسوق الفوركس من قبل شخص أو مجموعة صغيرة، مما يتيح للمستثمرين فرصة التداول في بيئة شفافة وعادلة.

من هم المشاركون في سوق الفوركس؟

في البداية، كان سوق العملات الأجنبية مخصصًا فقط للمؤسسات المالية والبنوك المركزية والشركات الكبرى للاستيراد والتصدير. يستخدمون الفوركس للتحوط من مخاطر تقلبات أسعار الصرف، وحماية أنفسهم من التضخم، وتخزين القيمة في فترات عدم استقرار سياسي.

ومع تزايد الطلب من المستثمرين الأفراد على التنويع في الاستثمارات، أصبح سوق الفوركس أداة ذات اهتمام واسع. على الرغم من أن حجم تداول المستثمرين الأفراد لا يزال صغيرًا مقارنة بالمؤسسات الكبرى، إلا أن جاذبيته من حيث السيولة العالية وفرص تحقيق الأرباح من تقلبات الأسعار تجذب المزيد من المشاركين يومًا بعد يوم.

المسائل القانونية: هل تداول الفوركس في فيتنام غير قانوني؟

هذا سؤال مهم يجب أن يوضحه كل مستثمر فيتنامي يرغب في المشاركة في الفوركس.

( الحالة القانونية الحالية

في فيتنام، تظل الدولة تراقب عن كثب احتياطيات العملات الأجنبية، لذلك يُسمح فقط للبنوك المرخصة بإجراء معاملات الفوركس الرسمية. لا تزال معاملات الفوركس عبر المنصات الدولية غير قانونية بموجب القانون الفيتنامي، ولا يُسمح بإنشاء منصات تداول فوركس في فيتنام.

لكن، هذا لا يعني أن تداول الفوركس غير قانوني. يحق للمستثمرين الأفراد إجراء معاملات العملات الأجنبية لأغراض الاستثمار. طالما تتداول من خلال شركات وساطة دولية مرخصة بشكل قانوني في دول تسمح بالفوركس، فلن تكون مخالفًا للقانون الفيتنامي.

) تحذير هام

إذا قمت بالتداول عبر شركة وساطة تدعي أنها “مرخصة من فيتنام”، فذلك بالتأكيد عملية احتيال، لأن فيتنام لا تصدر تراخيص لمثل هذا النشاط. اختر دائمًا شركات وساطة دولية موثوقة ومرخصة من قبل هيئات ذات صلاحية في دول مثل أستراليا، المملكة المتحدة، الاتحاد الأوروبي، وغيرها.

أزواج العملات الأكثر تداولًا في العالم

ليست جميع أزواج العملات تتداول بنفس الحجم. وفقًا لمسح بنك التسويات الدولية (BIS) في أبريل 2019، إليك أعلى 10 أزواج عملات مفضلة:

تُتداول هذه الأزواج بشكل كبير بسبب سيولتها العالية، حجمها الكبير، وتأثير الأخبار الاقتصادية عليها.

الأخبار الاقتصادية التي تؤثر على سوق الفوركس

لنجاح تداول الفوركس، تحتاج إلى فهم العوامل التي تؤثر على تقلبات أسعار العملات. هناك 5 معلومات اقتصادية رئيسية تؤثر على معظم أزواج العملات:

1. قرارات أسعار الفائدة للبنوك المركزية

يُعتبر سعر الفائدة “ثمن” العملة. عندما يرتفع سعر الفائدة، تصبح العملة أكثر جاذبية (لأنها توفر عائدًا أعلى)، مما يدفع السعر للارتفاع. والعكس صحيح، انخفاض سعر الفائدة يؤدي إلى انخفاض قيمة العملة. هذا هو العامل الأكثر تأثيرًا وفوريًا.

2. الناتج المحلي الإجمالي (GDP)

يعكس الناتج المحلي الإجمالي صحة الاقتصاد الوطني. عندما يتجاوز التوقعات، تميل العملة إلى الارتفاع. وإذا كان أقل من المتوقع، تضعف العملة.

3. مؤشر أسعار المستهلك (CPI) والتضخم

ارتفاع CPI يدل على ارتفاع التضخم، مما يضعف القوة الشرائية للعملة. غالبًا ما ترفع البنوك المركزية أسعار الفائدة لمكافحة التضخم، مما يؤثر على قيمة العملة.

4. معدل البطالة

معدل البطالة المنخفض يدل على اقتصاد قوي، وقد يؤدي إلى رفع أسعار الفائدة. أهم المؤشرات هي ADP و NFP (Non-Farm Payroll) الأمريكية، التي تُنشر شهريًا.

5. بيانات لجنة السوق المفتوحة الفيدرالية (FOMC)

يجتمع FOMC شهريًا لتحديد أسعار الفائدة في السوق المفتوحة وإصدار التوقعات الاقتصادية. يمكن أن تؤدي هذه البيانات إلى تقلبات كبيرة. على سبيل المثال، في 18 مارس 2015، قفز زوج EUR/USD بمقدار 400 نقطة خلال دقائق بعد إعلان FOMC.

أوقات التداول المثلى للمستثمرين في الفوركس

يعمل سوق الفوركس على مدار 24 ساعة يوميًا، لكنه لا يتغير بنفس القدر طوال الوقت. إليك أوقات عمل المنصات الرئيسية:

كل منصة تفتح وتغلق تؤدي إلى تقلبات مختلفة. على سبيل المثال، عند فتح منصة سيدني، تتغير بشكل كبير عملة AUD، وعند فتح منصة لندن، تكون أزواج العملات الأوروبية (EUR، GBP) أكثر نشاطًا. من خلال منصات التداول متعددة الأصول، يمكنك الوصول إلى جميع هذه المنصات من تطبيق واحد، مما يتيح التداول تقريبًا 24/5 (24 ساعة في اليوم، 5 أيام في الأسبوع).

خطوات فتح حساب تداول فوركس

إذا قررت المشاركة في الفوركس، فإن عملية فتح الحساب بسيطة نسبيًا:

الخطوة 1: إنشاء حساب اختر شركة وساطة موثوقة، واملأ البيانات الشخصية وحقق الهوية. يمكنك اختيار حساب تجريبي (بدون أموال حقيقية) أو حساب حقيقي.

الخطوة 2: تحديد السوق حدد أزواج العملات أو الأصول التي تريد تداولها (EUR/USD، الذهب، وغيرها).

الخطوة 3: فتح مركز قرر الشراء (طويل) أو البيع (قصير) بناءً على توقعاتك للسوق.

الخطوة 4: إدارة المخاطر قم بضبط حجم المركز، وضع أهداف الربح (take profit) ومستوى الحد الأقصى للخسارة stop loss.

الخطوة 5: تأكيد الصفقة راجع التفاصيل ثم أكد الأمر.

الضرائب والمسائل المالية الأخرى

وفقًا للقانون الفيتنامي الحالي، لا تزال معاملات الفوركس غير مسموح بها داخل البلاد، لذلك لا توجد سياسة ضريبية محددة على الإيرادات من هذا النشاط. التداول في الفوركس في فيتنام يحمل مخاطر عالية لأنه غير منظم بشكل واضح قانونيًا.

هل ينبغي عليك المشاركة في سوق الفوركس؟

قبل اتخاذ القرار، فكر في العوامل التالية:

المزايا:

• سوق الفوركس هو أكبر سوق مالي في العالم وأعلى سيولة
• فرصة التداول 24/5 مع تقلبات سعرية قوية
• يمكن البدء برأس مال صغير بفضل آلية الرافعة المالية
• يوفر فرص تنويع المحفظة الاستثمارية

المخاطر:

• عدم وضوح القانون في فيتنام يثير القلق
• مخاطر خسارة كبيرة، خاصة عند استخدام الرافعة المالية
• يتطلب معرفة ومهارات تداول قوية
• وجود العديد من شركات الوساطة الاحتيالية

نصيحة أخيرة: إذا قررت المشاركة، اختر شركة وساطة دولية مرخصة وذات سمعة طويلة. ابدأ بحساب تجريبي للتعلم والممارسة، ثم قم بإيداع أموال حقيقية. إدارة المخاطر بشكل جيد ولا تتداول بأكثر مما تتحمل.

سوق الفوركس فرصة، لكنه أيضًا تحدٍ. تعلم جيدًا قبل أن تخوض التجربة.