البدء في الفوركس: أشياء يجب معرفتها قبل الانضمام إلى السوق

ما هو الفوركس؟ ولماذا يرغب الكثيرون في التعرف على سوق الفوركس؟

الفوركس (اختصار لـ Foreign Exchange) أو سوق الصرف الأجنبي هو المكان الذي يتم فيه تداول العملات. هذا ليس مفهومًا جديدًا، ولكن في السنوات الأخيرة، زاد اهتمام الأفراد بهذا القناة الاستثمارية. يوميًا، حجم التداول في سوق الفوركس يصل إلى 5.3 تريليون دولار أمريكي، مما يجعل هذا السوق أكبر ساحة في الأسواق المالية.

لكن “الفوركس” في الواقع يشمل العديد من المفاهيم:

• العملات الأجنبية: USD، EUR، JPY…
• الأدوات المالية الدولية: بطاقات الائتمان، الحوالات المصرفية، الشيكات…
• العملات المشفرة: Bitcoin، Ethereum…
• أصول أخرى: الذهب، السندات الحكومية…

ومع ذلك، عند الحديث عن تداول الفوركس، فإن معظم الناس يشيرون إلى شراء وبيع أزواج العملات بهدف الاستفادة من تقلبات أسعار الصرف لتحقيق الأرباح.

أزواج العملات الرئيسية التي يجب أن تعرفها

على الرغم من وجود أكثر من 30 نوعًا من العملات المتداولة في سوق الفوركس، إلا أن بعض الأزواج تمثل حوالي 85% من قيمة التداول. تُعرف هذه الأزواج باسم الأزواج الرئيسية وتشمل:

تشمل أزواج العملات الرئيسية EUR/USD، USD/JPY، GBP/USD، AUD/USD، USD/CHF، NZD/USD و USD/CAD.

آلية العمل: كيفية حساب السعر في سوق الفوركس

كل زوج عملات يُكتب بصيغة XXX/YYY، على سبيل المثال EUR/USD. العملة على اليسار تسمى العملة الأساسية (base currency)، والعملة على اليمين تسمى العملة المقيدة (quote currency).

إذا كان EUR/USD = 1.1500، فهذا يعني أن يورو واحد يمكن استبداله بـ 1.1500 دولار أمريكي. عند تغير سعر الصرف، لديك فرصة لتحقيق أرباح من فرق السعر.

المفاهيم الأساسية التي لا يمكن تجاهلها

الرافعة المالية (Leverage): أداة تسمح لك بالتداول بمبالغ أكبر برأس مال أقل. على سبيل المثال، مع رافعة 200:1، تحتاج فقط إلى 60 دولارًا للتحكم في 12,000 دولار. ومع ذلك، فإن الرافعة سلاح ذو حدين - يمكن أن تضخم الأرباح وكذلك الخسائر.

النقطة (Pip) (Point): وحدة قياس لأصغر تغير في سعر الصرف. إذا تغير EUR/USD من 1.2000 إلى 1.2005، فهذا يعادل 5 نقاط.

السبريد (Spread): الفرق بين سعر الشراء (bid) وسعر البيع (offer). هذه هي الطريقة التي يحقق بها الوسطاء أرباحهم.

الهامش (Margin): المبلغ الذي يتعين عليك إيداعه في الحساب للحفاظ على مراكز التداول.

اللوت (Lot): عدد وحدات العملة التي تشتريها أو تبيعها. هناك أحجام مثل النانو (100 وحدة)، الميكرو (1,000 وحدة)، الميني (10,000 وحدة) أو القياسي (100,000 وحدة).

شراء طويل مقابل بيع قصير: كيف تربح من السوق الصاعد والهابط

ميزة أخرى مهمة في الفوركس هي أنك لا تربح فقط عندما يرتفع السعر.

شراء (Long): تضع أمر شراء عندما تتوقع أن يرتفع سعر العملة. على سبيل المثال، تشتري EUR/USD عند 1.1500 وتبيعه عند 1.2500، وتحقق ربحًا قدره 1,000 دولار على 10,000 يورو.

بيع قصير (Short): تبيع على المكشوف عندما تتوقع أن ينخفض سعر العملة. تبيع أولاً، ثم تشتري لاحقًا بسعر أقل لتحقيق الفرق.

هذا السوق ذو الاتجاهين يخلق العديد من فرص الربح.

لماذا يجذب سوق الفوركس المستثمرين؟

حواجز دخول منخفضة

يمكنك البدء بمبلغ مئات الآلاف من العملة كودائع. مقارنة بالأسهم أو العقارات أو سوق السلع، فإن الفوركس أسهل بكثير في الوصول إليه.

تكاليف تداول منخفضة جدًا

لا توجد رسوم إدارة أصول، أو عمولات، أو ضرائب دخل تقليدية. يحقق الوسطاء أرباحهم فقط من السبريد - الفرق الضئيل بين سعر الشراء وسعر البيع.

السوق يعمل 24/7

على عكس سوق الأسهم الذي يفتح خلال ساعات العمل، فإن سوق الفوركس يعمل على مدار الساعة. يمكنك التداول في الصباح، الظهر، المساء، وحتى أثناء النوم. هذا مثالي لمن يرغب في التداول كقناة استثمارية ثانوية.

لا أحد يستطيع السيطرة على السوق

بفضل حجمه الهائل وعدد المشاركين الكبير، حتى البنوك المركزية لا يمكنها السيطرة الكاملة على سوق الفوركس. هذا يضمن مستوى أعلى من العدالة والشفافية.

قوة الرافعة المالية

الرافعة تتيح لك مضاعفة أرباحك بعدة مرات من رأس مالك. ومع ذلك، يجب إدارة المخاطر بعناية.

أشكال تداول الفوركس المختلفة

سوق الفوركس الفوري (Spot Forex Market)

السوق الفوري للعملات - يتم الدفع خلال يومي عمل. وهو المكان الذي تتداول فيه البنوك والمؤسسات المالية الكبرى بشكل رئيسي. في فيتنام، يُحظر هذا النوع على المستثمرين الأفراد.

عقود الفروقات (CFD) (Contract for Difference)

هو عقد بين طرفين يحدد الفرق في سعر أصل معين. 99% من وسطاء الفوركس في فيتنام يعملون وفق هذا النموذج. لا تحتاج لامتلاك العملة الفعلية، فقط تتوقع ارتفاع أو انخفاض السعر.

العقود الآجلة للعملات (Currency Futures)

عقد مستقبلي لتبادل العملات في تاريخ معين في المستقبل بسعر محدد مسبقًا. غير منتشر في فيتنام.

خيارات العملات (Currency Options)

تتوقع أن يرتفع أو ينخفض السعر مقارنة بسعر ثابت عند انتهاء المدة. إذا كانت توقعاتك صحيحة، تربح، وإذا كانت خاطئة، تخسر. غير منتشر أيضًا في فيتنام.

صناديق المؤشرات المتداولة للعملات (Currency ETFs)

صناديق تتبع قيمة العملة مقابل الدولار الأمريكي. غير شائع في فيتنام.

العوامل التي تؤثر على سعر الفوركس

السياسات النقدية للبنك المركزي

قرارات أسعار الفائدة، التيسير الكمي، أو تشديد السياسة النقدية للبنك المركزي تؤثر بشكل عميق على قيمة العملة. على سبيل المثال، إذا رفع البنك المركزي الأمريكي سعر الفائدة، عادةً ما يقوى الدولار الأمريكي.

الأخبار الاقتصادية

التقارير الاقتصادية الجيدة (نمو الناتج المحلي الإجمالي، انخفاض البطالة) تشجع المستثمرين على ضخ رؤوس أموال، وتزيد الطلب على العملة الوطنية.

مزاج السوق

الثقة وتوقعات المتداولين مهمة جدًا. إذا اعتقد الجميع أن عملة معينة سترتفع، فسيشترونها، مما يسبب ارتفاع السعر فعليًا.

الوضع السياسي والجيوسياسي

الأحداث السياسية، الانتخابات، أو النزاعات يمكن أن تسبب تقلبات في السوق.

خطوات بدء تداول الفوركس من 9 مراحل

الخطوة 1: فهم المصطلحات الأساسية

أولاً، يجب أن تتعلم لغة المتداولين. بجانب المفاهيم المذكورة أعلاه، تعرّف على كل كلمة حتى تصبح رد فعل تلقائي.

الخطوة 2: التعرف على أنواع السوق

فهم الفرق بين السوق الفوري، CFD، العقود الآجلة، والخيارات. معظم المستثمرين الأفراد في فيتنام يتداولون عبر CFD.

الخطوة 3: اختيار منصة تداول موثوقة

الأهم هو أن تكون المنصة مرخصة من جهة تنظيمية دولية مثل ASIC، FCA، أو CySEC. ثم قارن بين رسوم التداول، جودة المنصة، خدمة العملاء، ونوع الأصول المقدمة.

الخطوة 4: فتح حساب

ستحتاج إلى تقديم:

• بطاقة هوية من الجهتين
• بريد إلكتروني ورقم هاتف
• حساب بنكي

الخطوة 5: اختيار زوج العملات للتداول

فكر في:

• الآفاق الاقتصادية للدولة: إذا كنت تعتقد أن الدولار الأمريكي سيضعف، فقم ببيعه.
• الوضع التجاري: الدول التي تصدر بكميات كبيرة عادةً ما تكون عملاتها قوية.
• السياق السياسي: الانتخابات أو السياسات الجديدة قد تؤثر.

الخطوة 6: تحديد مبلغ الهامش

قاعدة مفيدة هي أن تستثمر فقط 2% من أموالك النقدية في زوج عملات واحد. على سبيل المثال، إذا كان لديك 10,000 دولار، استخدم فقط 200 دولار في صفقة واحدة.

الخطوة 7: اتخاذ قرار الشراء أو البيع

شراء (Long) إذا كنت تعتقد أن السعر الأساسي سيقوى مقابل السعر المقيد. كل نقطة (pip) زيادة تزيد من أرباحك.

بيع (Short) إذا كنت تعتقد أن السعر الأساسي سيضعف. كل نقطة انخفاض تزيد من أرباحك.

الخطوة 8: وضع أوامر إدارة المخاطر

هذه خطوة مهمة جدًا. استخدم:

• وقف الخسارة (Stop Loss): أمر يغلق الصفقة عندما ينخفض السعر إلى مستوى معين لتقليل الخسائر.
• جني الأرباح (Take Profit): أمر يغلق الصفقة عندما يرتفع السعر إلى مستوى معين لتأمين الأرباح.

مثال: حالياً EUR/USD عند 1.11128. تتوقع أن يرتفع إلى 1.2000 ثم ينخفض. تضع أمر بيع محدد عند 1.2000. عندما يصل السعر، يتم تنفيذ الأمر تلقائيًا.

الخطوة 9: المراقبة والتعديل

لا تتعامل بعاطفية. سوق الفوركس متقلب جدًا، سترى أن الأسعار تتغير باستمرار. المهم هو الالتزام باستراتيجيتك، الاستمرار في التعلم، وتحسين مهاراتك في التداول. النتائج ستأتي مع الوقت.

من يشارك في سوق الفوركس؟

سوق الفوركس ليس مخصصًا فقط للمتداولين المحترفين. المشاركون يشملون:

• الحكومات والبنوك المركزية: إدارة مصادر العملات الأجنبية للدولة.
• البنوك الكبرى: تتداول بكميات هائلة.
• وسيط الفوركس: يوفر خدمات للمستثمرين.
• المستثمرون الأفراد: يمثلون حوالي ثلث حجم التداول اليومي، أي حوالي 1.7 تريليون دولار!

هذا يثبت أن سوق الفوركس لم يعد حكرًا على المؤسسات الكبرى فقط.

اللوائح والرقابة على سوق الفوركس

على الرغم من أن حجم سوق الفوركس هائل، إلا أن هناك القليل من اللوائح لأنه لا توجد جهة تنظيمية تراقب السوق على مدار الساعة. بدلاً من ذلك:

• في الولايات المتحدة، CFTC (هيئة تداول السلع الآجلة) و NFA (الجمعية الوطنية للعقود الآجلة) هما الهيئتان الرئيسيتان.
• في أوروبا، ESMA تراقب أنشطة الفوركس.
• في المملكة المتحدة، FCA لديها صلاحيات.

بالإضافة إلى ذلك، هناك منظمات محلية تراقب الأنشطة لضمان التزام المزودين بمعايير معينة.

الأسئلة الشائعة حول تداول الفوركس

كم يبلغ حجم التداول اليومي؟

يبلغ حجم التداول اليومي حوالي 5 تريليون دولار، أي حوالي 220 مليار دولار في الساعة. الغالبية من المؤسسات، الشركات، والمتداولين المحترفين، مع أن حوالي 90% منها يستخدم للمضاربة. الدولار الأمريكي، اليورو، والين الياباني يشكلون الجزء الأكبر من حجم التداول.

كيف يُدار سوق الفوركس؟

يُراقب سوق الفوركس من قبل هيئات دولية ومحلية لضمان الشفافية والعدالة. ومع ذلك، بسبب حجمه الكبير، لا يمكن لأي جهة السيطرة عليه بالكامل.

هل هناك مخاطر؟

نعم. على الرغم من مزايا سوق الفوركس، إلا أنه يحمل مخاطر عالية، خاصة عند استخدام الرافعة المالية. يمكنك خسارة كامل رأس مالك إذا لم تدير المخاطر بشكل جيد.

الخلاصة: تعلم الفوركس لبدء صحيح

الآن، أنت تعرف ما هو الفوركس، وكيف يعمل، والفرص والمخاطر المرتبطة به. سوق العملات هو أكبر سوق مالي في العالم، يتميز بالشفافية العالية، وتكاليف منخفضة، وفرص لا حصر لها لتحقيق الأرباح.

لكن تذكر أن التعلم هو الخطوة الأولى المهمة. قبل استثمار أموال حقيقية، تدرب على حساب تجريبي، تعلم من متداولين ذوي خبرة، وضع خطة تداول واضحة.

مع التحضير الجيد، يمكن أن يصبح الفوركس قناة استثمارية فعالة في محفظتك. ابدأ الآن وابدأ رحلتك في تعلم الفوركس!