ما هو الفوركس؟ دليل الاستثمار في الفوركس من المبتدئ إلى المتقدم

فوركس - أكبر سوق صرف أجنبي غير مركزي على مستوى العالم

بالإضافة إلى ما هو الفوركس؟ ببساطة، هو سوق تداول العملات بين أزواج مختلفة (مثل EUR/USD، GBP/USD). يتم تداول حوالي 5.3 تريليون دولار أمريكي يوميًا حول العالم، مما يجعل الفوركس أكبر ساحة مالية على الكوكب.

على عكس الأسهم أو العقارات، فإن الفوركس هو سوق غير مركزي تمامًا - لا توجد هيئة أو شركة يمكنها السيطرة عليه. هذا يضمن الشفافية ويخلق فرصًا عادلة للجميع، من البنوك المركزية إلى المستثمرين الأفراد.

ماذا يمكن التداول فيه في سوق الفوركس؟

السلع الرئيسية: العملات التي يتم تداولها بأزواج

ستتداول أزواج العملات الرئيسية مثل:

• EUR/USD (اليورو / الدولار الأمريكي)
• USD/JPY (الدولار الأمريكي / الين الياباني)
• GBP/USD (الجنيه الإسترليني / الدولار الأمريكي)
• AUD/USD، USD/CHF، NZD/USD، USD/CAD

هذه الأزواج تمثل حتى 85% من قيمة السوق وتتمتع بأعلى سيولة، مما يجعلها مناسبة جدًا للمبتدئين.

بالإضافة إلى العملات، توفر منصات التداول الحديثة عقود الفرق (CFD) على مؤشرات الأسهم، السلع، الذهب، والعملات الرقمية، مما يوسع خيارات الاستثمار.

المفاهيم الأساسية التي يجب أن تعرفها

العملة الأساسية (العملة المرجعية): العملة الموجودة على يسار زوج العملة، وتظهر قيمتها. على سبيل المثال، EUR/USD = 1.1500 يعني 1 يورو = 1.1500 دولار أمريكي.

العملة المقابلة (العملة المعروضة): العملة الموجودة على يمين زوج العملة، وتستخدم لتحديد قيمة العملة الأساسية.

الرافعة المالية (الرافعة): أداة تسمح لك بالتداول بمبالغ أكبر من رأس مالك. مع رافعة 200:1، تحتاج فقط إلى هامش 60 دولار للتحكم في صفقة بقيمة آلاف الدولارات.

الهامش (الضمان): المبلغ الذي يتعين عليك إيداعه مع الوسيط لفتح والحفاظ على مراكز التداول.

البيپ (Pip): أصغر وحدة تغير في سعر الصرف. إذا تغير EUR/USD من 1.2000 إلى 1.2005، فهذا يعني تغير 5 بيپ.

السبريد: الفرق بين سعر الشراء (الطلب) وسعر البيع (العرض) - وهو الطريقة التي يحقق بها الوسيط أرباحه.

اللوت (القطعة): كمية العملة التي تشتريها/تبيعها. يوجد نانو (100 وحدة)، ميكرو (1,000)، ميني (10,000)، أو ستاندرد (100,000).

لماذا الفوركس أكثر جاذبية من قنوات الاستثمار الأخرى؟

رسوم تداول منخفضة جدًا: لا توجد رسوم إدارة أصول أو عمولات وساطة مثل الأسهم. أنت تدفع فقط السبريد - الفرق الصغير بين سعر الشراء والبيع.

سوق مفتوح 24/7: يعمل الفوركس باستمرار حول العالم، من الاثنين إلى الجمعة. يمكنك التداول في أي وقت يناسبك - الصباح، المساء، أو حتى أثناء النوم.

لا يوجد تلاعب بالسوق: بحجم يومي قدره 5.3 تريليون دولار، لا أحد - حتى البنوك المركزية - يمكنه السيطرة على الأسعار.

قوة الرافعة المالية: هذا هو ما يميز الفوركس. يمكنك استثمار مبلغ صغير وتحقيق أرباح مضاعفة - ولكن أيضًا قد تتكبد خسائر مماثلة. سلاح ذو حدين يجب إدارة مخاطرها بحذر.

حواجز دخول منخفضة: فقط ببضع مئات من الآلاف من العملة المحلية، يمكنك بدء التداول - وهو شيء لا توفره العقارات أو سوق السلع.

كيف تبدأ في تداول الفوركس؟

الخطوة 1: فهم أنواع سوق الفوركس

سوق الفوركس الفوري (السوق الفوري): التداول بأسعار متفق عليها وتسوية خلال يومي عمل. في فيتنام، هذا السوق محظور.

عقود الفروقات (CFD) (عقد الفروقات): التداول عبر عقود الفرق في السعر. 99% من منصات الفوركس في فيتنام تعمل بهذه الطريقة. غير محظور، لكن يُنصح باختيار منصة مرخصة من قبل هيئات دولية مثل ASIC، FCA، CySEC.

عقود العملات المستقبلية ###عقود آجلة(: عقود بسعر محدد مسبقًا. غير شائع في فيتنام.

خيارات الفوركس )خيارات###: التداول بناءً على توقعات ارتفاع/انخفاض السعر. غير شائع في فيتنام.

صناديق الاستثمار المتداولة للعملات ###ETFs###: صناديق تتبع قيمة عملة معينة. غير شائع في فيتنام.

( الخطوة 2: اختيار منصة تداول موثوقة

معايير الاختيار:

• ترخيص دولي )ASIC، FCA، CySEC### - إلزامي
• رسوم تداول منخفضة، عمولة معقولة
• منصة سهلة الاستخدام
• دعم عملاء جيد
• منتجات تداول متنوعة

( الخطوة 3: فتح حساب

مطلوب منك:

• صورة من الهوية الشخصية (الوجهين)
• بريد إلكتروني ورقم هاتف
• حساب بنكي للإيداع والسحب

) الخطوة 4: اختيار زوج العملات المناسب

عند اختيار زوج للعملات للتداول، فكر في:

الوضع الاقتصادي: إذا واجهت أمريكا ركودًا، ستضعف العملة. والعكس، إذا كانت الدولة ذات اقتصاد قوي، سترتفع عملتها.

ميزان التجارة: الدول التي تصدر الكثير من السلع ذات الطلب العالي ستجني عملات أجنبية أكثر، مما يعزز اقتصادها ويرفع قيمة عملتها.

السياق السياسي: الانتخابات، السياسات النقدية، والأحداث السياسية الكبرى يمكن أن تؤثر بشكل كبير على أسعار العملات.

( الخطوة 5: تحديد الهامش )الضمان###

الهامش هو المبلغ الذي يتعين عليك إيداعه للتحكم في مركز تداول أكبر. إذا أردت تداول 100,000 دولار مع هامش 1%، فستحتاج إلى 1,000 دولار فقط.

قاعدة ذهبية: لا تخصص أكثر من 2% من رأس مالك الإجمالي لزوج عملات واحد.

( الخطوة 6: اتخاذ قرار الشراء أو البيع

شراء )Long( زوج عملات إذا كنت تعتقد أن السعر سيقوى مقابل العملة المرجعية:

• الأرباح تزيد مع ارتفاع السعر
• الخسائر تحدث مع انخفاض السعر

بيع )Short### زوج عملات إذا كنت تعتقد أن السعر سيضعف مقابل العملة المرجعية:

• الأرباح تزيد مع انخفاض السعر
• الخسائر تحدث مع ارتفاع السعر

( الخطوة 7: استخدام أوامر إدارة المخاطر

في الفوركس، إدارة المخاطر ليست خيارًا، بل ضرورة.

وقف الخسارة )Stop Loss(: أمر يغلق الصفقة تلقائيًا عندما ينخفض السعر إلى مستوى معين، للحد من الخسائر.

جني الربح )Take Profit(: أمر يغلق الصفقة تلقائيًا عندما يصل السعر إلى هدف الربح المحدد مسبقًا.

مثال: إذا كان سعر EUR/USD حاليًا 1.11128، وتوقع أن يرتفع إلى 1.2000 ثم ينخفض، فحدد أمر بيع عند 1.2000. عند وصول السعر إلى 1.2000، يتم تنفيذ الأمر تلقائيًا.

) الخطوة 8: المراقبة والتعديل

سوق الفوركس يتغير باستمرار - الأسعار ترتفع وتنخفض. المهم هو:

• عدم التصرف بعاطفية
• الالتزام باستراتيجيتك
• التعلم المستمر من كل صفقة
• الصبر انتظارًا للنتائج

ما العوامل التي تؤثر على سعر الفوركس؟

البنك المركزي: السياسات النقدية مثل التخفيف الكمي QE أو رفع أسعار الفائدة لها تأثير مباشر. ضخ الأموال في الاقتصاد يضعف العملة.

الأخبار الاقتصادية: إذا كانت هناك أخبار اقتصادية جيدة لدولة نمو الناتج المحلي الإجمالي المرتفع، انخفاض البطالة، فإن ذلك يعزز العملة ويزيد من قيمتها.

المعنويات السوقية: إذا اعتقد المتداولون أن عملة ستقوى، فإنهم يشترونها، مما يخلق تدفقات رأسمالية - ويؤثر على السعر.

حجم سوق الفوركس الحقيقي كم هو هائل؟

• 5.3 تريليون دولار يوميًا - حجم التداول الإجمالي
• 220 مليار دولار في الساعة - متوسط كل ساعة
• حوالي ثلث حجم التداول اليومي من قبل المستثمرين الأفراد حوالي 1.7 تريليون دولار
• 90% من الحجم يأتي من المضاربين على العملات
• يتركز بشكل كبير على الدولار الأمريكي، اليورو، الين الياباني

من يشارك في تداول الفوركس؟

• الحكومات والبنوك المركزية: تنظيم العملات الأجنبية، دعم الاقتصاد
• البنوك الكبرى: تداول بكميات كبيرة، وتوفير السيولة
• وسطاء الفوركس: ربط المتداولين بالسوق
• المستثمرون الأفراد: يشاركون بشكل متزايد عبر المنصات

المخاطر التي يجب معرفتها

على الرغم من جاذبية الفوركس، إلا أن هناك مخاطر حقيقية:

مخاطر الرافعة المالية: يمكن أن تضاعف الأرباح مئة مرة، ولكن يمكن أن تضاعف الخسائر أيضًا. إدارة المراكز مهمة جدًا.

مخاطر السوق: تتغير الأسعار بسرعة، خاصة عند صدور أخبار اقتصادية كبيرة. قد تفقد كامل الهامش في لحظة.

المخاطر النفسية: الخوف والطمع قد يدفعانك لخرق استراتيجيتك. الانضباط هو المال.

الخلاصة

الفوركس ليس “طريقًا مختصرًا للثراء”، لكنه أكبر سوق مالي على مستوى العالم ويقدم فرصًا حقيقية لمن يملك الانضباط، والمعرفة، وإدارة المخاطر بشكل جيد.

ابدأ صغيرًا، وتعلم باستمرار، واستخدم دائمًا أمر وقف الخسارة، وتذكر: الأرباح المستدامة أفضل من المضاربة الخطرة.

نتمنى لك التوفيق في رحلتك في تداول الفوركس!