ما هو سوق الفوركس؟ كل ما يحتاج المستثمرون في فيتنام إلى معرفته

1. الفوركس ما هو؟ جوهر سوق الصرف الأجنبي العالمي

ما هو الفوركس هو السؤال الذي لا يزال يطرحه العديد من المستثمرين في فيتنام. سوق الصرف الأجنبي (Forex) هو أكبر ساحة على مستوى العالم، حيث يتداول المستثمرون أزواج العملات المختلفة. على عكس سوق الأسهم أو العقارات، فإن الفوركس هو سوق غير مركزي (OTC) لا يوجد به منصة تداول رسمية في كل بلد.

الحجم والسيولة في الفوركس

سوق الصرف الأجنبي هو السوق ذو السيولة الأعلى في العالم. وفقًا لإحصائيات عام 2020، يبلغ متوسط حجم التداول اليومي في هذا السوق حوالي 6.6 تريليون دولار أمريكي. هذا الرقم يوضح أن الفوركس لا يمكن أن يتلاعب به أي منظمة، نظرًا لحجمه الضخم وعدد المشاركين الهائل.

اللاعبون الرئيسيون في سوق الفوركس

في السابق، كان الفوركس يقتصر على المؤسسات المالية الكبرى، والبنوك المركزية، وشركات الاستيراد والتصدير. كانوا يستخدمون تداول العملات الأجنبية للتحوط من مخاطر أسعار العملات، أو للوقاية من التضخم، أو لتخزين القيمة عندما تكون الأوضاع السياسية غير مستقرة.

ومع ذلك، مع تزايد الطلب على الاستثمار من قبل الأفراد وتطور التجارة الدولية بشكل كبير، أصبح الفوركس أداة استثمارية شائعة لتنويع المحافظ. على الرغم من أن حجم تداول الأفراد لا يزال منخفضًا مقارنة بالمؤسسات المالية، إلا أن جاذبيته من حيث السيولة العالية وتقلبات الأسعار المستمرة في سوق الصرف الأجنبي تجذب المزيد من الأفراد للمشاركة.

2. أكثر أزواج العملات تداولًا في سوق الفوركس

ليس كل أزواج العملات تتداول بنفس الحجم. وفقًا لاستطلاع البنك الدولي (BIS) لعام 2019، فإن أزواج العملات الأكثر تداولًا في سوق الصرف الأجنبي هي:

EUR/USD يتصدر بأكثر من 24% من حجم التداول اليومي. هذا الزوج هو الأكثر شعبية على الفوركس، ويتأثر بشكل رئيسي بقرارات سعر الفائدة للبنك المركزي الأوروبي (ECB) والبنك الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي (FED).

التالي هو USD/JPY (13.2%)، ويتأثر بقرارات سعر الفائدة للبنك الياباني (BoJ) وFED، و GBP/USD (9.6%)، ويعكس الحالة الاقتصادية في بريطانيا وأمريكا.

أفضل 10 أزواج عملات شائعة

بالإضافة إلى الأزواج الثلاثة الأولى، تشمل قائمة العشرة أزواج العملات الأكثر تداولًا:

• AUD/USD (5.4%) - يتأثر بحالة تصدير المعادن الأسترالية
• USD/CAD (4.4%) - مرتبط بشكل وثيق بأسعار النفط، حيث أن كندا دولة تصدير نفط رئيسية
• USD/CNY (4.1%) - يعكس التنافس الاقتصادي بين أمريكا والصين
• USD/CHF (3.5%) - يتداول بقوة عندما يكون الاقتصاد العالمي غير مستقر
• USD/HKD (3.3%) - قيمة الدولار هونج كونج مرتبطة بالدولار الأمريكي
• EUR/GBP (2.0%) - يتأثر بالعلاقات الاقتصادية بين بريطانيا والاتحاد الأوروبي
• USD/KRW (1.9%) - يرتفع مع النمو الاقتصادي في كوريا الجنوبية

3. العوامل الاقتصادية المؤثرة على الفوركس

لفهم ما هو الفوركس بشكل أعمق في الواقع، يحتاج المستثمرون إلى فهم العوامل الاقتصادية الرئيسية التي تؤثر على تقلبات سوق الصرف الأجنبي:

قرارات سعر الفائدة للبنوك المركزية هي العامل الأهم. يُعتبر سعر الفائدة هو ثمن العملة - رفع سعر الفائدة يرفع قيمة العملة، وخفضه يخفضها. تؤثر أخبار تغييرات سعر الفائدة مباشرة وقوة على تقلبات أسعار أزواج العملات.

الناتج المحلي الإجمالي (GDP) يؤثر أيضًا بشكل مباشر على قيمة العملة. عندما ينخفض الناتج المحلي الإجمالي عن المتوقع، تميل العملة إلى الانخفاض. وعلى العكس، عندما يتجاوز الناتج التوقعات، تميل العملة إلى الارتفاع.

مؤشر أسعار المستهلك (CPI) والتضخم هما مقياسان غير مباشر لقيمة العملة. ارتفاع CPI أو التضخم عادة يؤدي إلى رفع سعر الفائدة من قبل البنوك المركزية للسيطرة على الوضع.

معدل البطالة هو مؤشر غير مباشر لكنه مهم. ارتفاع التوظيف يؤدي إلى ضغط على أسعار الفائدة، لأن البنك المركزي يحتاج إلى موازنة التضخم والنمو. أهم رقمين إحصائيين يراقبهما المتداولون هما ADP و NFP (Nonfarm Payrolls) من أمريكا، ويصدران شهريًا.

إعلانات لجنة السوق المفتوحة الفيدرالية (FOMC) تؤثر أيضًا بشكل كبير. يجتمع أعضاء اللجنة شهريًا لتحديد سعر الفائدة في السوق المفتوحة وإبداء ملاحظاتهم حول الحالة الاقتصادية. يمكن أن تتسبب هذه الاجتماعات في تقلبات كبيرة في السوق - على سبيل المثال، في 18 مارس 2015، قفز زوج EUR/USD بمقدار 400 نقطة خلال دقائق بعد أن كانت التوقعات سلبية بشأن الدولار الأمريكي بعد الاجتماع.

4. الوضع القانوني لتداول الفوركس في فيتنام

الفوركس في فيتنام: هل هو قانوني أم غير قانوني؟

هذا هو السؤال الذي يهم العديد من المستثمرين في فيتنام. حاليًا، تسيطر الدولة على احتياطي العملات الأجنبية بشكل صارم، لذلك يُسمح فقط للبنوك المرخصة بالتداول في العملات الأجنبية. لا تزال التداولات عبر منصات التداول عبر الإنترنت غير قانونية في فيتنام، ولا توجد منصة فوركس مرخصة من قبل الحكومة.

ومع ذلك، هذا لا يعني أن تداول الفوركس غير قانوني. يمكن للمستثمرين الأفراد إجراء تداول العملات الأجنبية كأداة استثمار. الاختلاف هو: لا يمكنك التداول عبر شركة وساطة “مرخصة في فيتنام” لأن فيتنام لا تصدر تراخيص لأي شركة وساطة فوركس.

للتداول بشكل آمن وقانوني، ينبغي للمستثمرين في فيتنام اختيار شركات وساطة دولية موثوقة ومرخصة من قبل هيئات رقابة ذات صلاحية في الدول التي تسمح بتداول الفوركس.

الضرائب على تداول الفوركس

وفقًا للقوانين الحالية في فيتنام، فإن تجارة العملات الأجنبية غير مسموح بها، ولا يُسمح بفتح منصات تداول فوركس في فيتنام. حاليًا، لا توجد سياسة واضحة تسمح بتداول الفوركس، لذلك لم يتم بعد فرض ضرائب على الدخل الشخصي من هذا النشاط.

ومع ذلك، يجب الانتباه إلى أن هذا المجال غير واضح من الناحية القانونية، والمشاركة في تداول الفوركس تنطوي على مخاطر معينة.

5. أوقات تداول الفوركس: متى هو الوقت الأفضل؟

سوق الفوركس يعمل على مدار 24 ساعة يوميًا، 5 أيام في الأسبوع، لكن السيولة والتقلبات تختلف حسب المرحلة خلال اليوم:

كل زوج عملات يتقلب بشكل مختلف في مراحل مختلفة. على سبيل المثال، يتقلب زوج AUD بقوة عندما تكون منصة سيدني مفتوحة، بينما تكون أزواج العملات الأوروبية أكثر نشاطًا عندما تفتح منصة لندن. هذا يسمح للمستثمرين بالتداول تقريبًا بشكل مستمر خلال اليوم إذا رغبوا.

6. هل يجب أن أتعامل مع الفوركس؟ أمور يجب مراعاتها

الفوركس هو أكبر سوق مالي وأعلى سيولة في العالم. كل المعلومات الاقتصادية يمكن أن تؤثر وتخلق فرص ربح. هذه الخصائص تجعل الفوركس سوقًا جذابًا جدًا للمستثمرين الباحثين عن فرص لتحقيق الأرباح.

ومع ذلك، قبل اتخاذ قرار المشاركة، يجب على المستثمرين في فيتنام مراعاة:

القضايا القانونية: على الرغم من أن تداول الفوركس ليس مخالفًا للقانون، إلا أن الوضع القانوني في فيتنام لا يزال غير واضح. عليك اختيار شركات وساطة موثوقة ومرخصة بشكل قانوني في دول تسمح بتداول الفوركس.

معايير اختيار شركة الوساطة:

• سمعة جيدة وحماية المعلومات
• تكاليف تداول معقولة
• عملية إيداع وسحب سهلة
• منصة تداول مستقرة
• سرعة تنفيذ الأوامر
• خدمة عملاء محترفة

إدارة المخاطر: دائمًا قم بتحديد وقف الخسارة وجني الأرباح قبل فتح الصفقة. لا تتداول بأموال لا يمكنك خسارتها.

سوق الفوركس يوفر فرصًا هائلة لكنه ينطوي على مخاطر عالية. النجاح في الفوركس يتطلب معرفة عميقة، مهارات تحليل، ونفسية قوية. يمكنك المشاركة في هذا السوق كمستثمر فردي من خلال شركات وساطة دولية موثوقة، طالما تلتزم بالقوانين.