مؤخرًا انتشر في الأوساط قصة جعلت الكثيرين يعيدون النظر في مسألة أمان الأموال.

القصة كالتالي: شخص حول أموالًا من أحد المتاجر إلى محفظة استثمارية، ثم استخدم هذا المبلغ لشراء عملات مستقرة عبر قنوات C2C، وفي النهاية تم تجميد حسابه مباشرة. عند التأمل في ما حدث، المنطق وراء هذه الحادثة يستحق التفكير.

هناك احتمالان رئيسيان. الأول، أن نظام إدارة المخاطر في المنصة قد يكون أنشأ آلية لتتبع تدفق الأموال. إذا تعرف النظام على نمط معاملات معين—مثل تحويلات صغيرة متكررة تتبعها بسرعة تحويل الأموال إلى حسابات طرف ثالث—فقد يتم وضع علامة على الحساب كحالة شاذة. هذا يعني أن سلسلة تحويل الأموال من القنوات المالية التقليدية إلى الأصول المشفرة تخضع لمراقبة دقيقة أكثر مما نتخيل.

الاحتمال الثاني أكثر مباشرة: قد تكون هناك مشكلة لدى طرف المعاملة في C2C ذاته. فإذا كان حساب البائع مرتبطًا بمصادر أموال مشبوهة، فقد يتعرض المشتري للمخاطر حتى وإن كانت معاملته طبيعية. هذا النوع من "ربط المسؤولية" ليس نادرًا في أنظمة مكافحة غسيل الأموال، فالأموال السوداء أو الرمادية إذا تم الإبلاغ عنها قد تؤثر على كل الحسابات المرتبطة بها، سواء في الأعلى أو الأسفل.

المشكلة الآن أن المستخدم العادي من الصعب عليه تحديد أين يكمن الخلل. هل تم التعرف بدقة على استخدام الأموال، أم أن المشكلة ببساطة في التعامل مع حساب مشبوه؟ إذا كان الاحتمال الأول، فيجب التخطيط بحذر لأي تحويل مرتبط بالأصول المشفرة مستقبلًا؛ أما إذا كان الاحتمال الثاني، فإن اختيار الطرف المقابل في معاملات C2C يصبح أولوية قصوى.

بصراحة، هذا النوع من عدم اليقين هو الأكثر إزعاجًا. إذا كان لديك تجربة مشابهة شاركها، لعلنا نستطيع معًا تلخيص بعض أساليب الوقاية.