ماذا حدث لأسهمك بعد خصخصة الشركة؟ لا تنسَ هذه الضريبة.

عندما يتم الاستحواذ على شركة مدرجة في البورصة وتحويلها إلى ملكية خاصة، ماذا سيختبر المساهمون؟ ببساطة، هناك ثلاث خطوات:

الخطوة الأولى: اختفاء الأسهم، وصول النقود تقوم الشركة بإلغاء إدراجها من البورصة، وتُستحوذ جميع الأسهم التي تمتلكها بسعر متفق عليه. عادةً ما يستغرق الأمر من بضعة أيام إلى عدة أسابيع للحصول على الأموال.

الخطوة الثانية: إعداد الضرائب هنا من السهل الوقوع في الفخ - الاستحواذ على الأسهم يُعتبر “بيعًا”، ويجب دفع ضريبة الأرباح الرأسمالية. المفتاح هو مدى مدة احتفاظك بالأسهم:

• حصة أقل من سنة = ضريبة الأرباح القصيرة الأجل (معدل ضريبة أعلى)
• الاحتفاظ بالأسهم لأكثر من عام = ضريبة الأرباح الرأسمالية طويلة الأجل (نسبة ضريبية أقل)

⚠️ لكن إذا كانت أسهمك في حسابات ذات مزايا ضريبية مثل IRA، فلن تحتاج إلى دفع هذه الضريبة.

الخطوة الثالثة: إعادة الاستثمار بعد الحصول على النقد، يمكن اختيار إعادة تكوين المحفظة الاستثمارية لضمان عدم حدوث مشاكل في تنويع المخاطر. على سبيل المثال، إذا انخفضت فئة معينة من الأصول بنسبة 20٪، فإنه يجب زيادة الاستثمار لتحقيق التوازن.

تبدو هذه العملية بسيطة، لكن التخطيط الضريبي مهم - لا تنتظر حتى وقت تقديم الضرائب العام المقبل لتندم.