أي صندوق لمؤشر S&P 500 يجب أن تختار؟ إليك الصفقة الحقيقية

هل تبحث عن الحصول على دخل ثابت من أفضل 500 شركة أمريكية دون الحاجة لاختيار الأسهم واحدة تلو الأخرى؟ صناديق المؤشر S&P 500 هي خيارك - بشكل أساسي، أنت تشتري شريحة صغيرة من أبل، ومايكروسوفت، وأمازون، وجوجل، وتسلا و495 شركة أخرى دفعة واحدة.

الثلاثة الكبار في الوقت الحالي:

فيديلتي 500 (FXAIX): رخيص جداً برسوم 0.015%، $380B تحت الإدارة، ولا حد أدنى للبدء. موجود منذ عام 1988 ولكن النسخة الحالية بدأت في عام 2011. تقييم 5 نجوم.

فاندغارد 500 أدميرال (VFIAX): الأصل—فاندغارد اخترعت صناديق المؤشرات للناس العاديين في عام 2000. 0.04% رسوم، $289B AUM، ولكن يحتاج إلى $3k حد أدنى. أيضًا 5 نجوم.

Schwab S&P 500 (SWPPX): الحصان الأسود مع 0.02% رسم (الأرضية الوسطى)، لا حد أدنى، $66B AUM، 4 نجوم. خيار قوي إذا كنت تريد أقل الرسوم دون علاوة Fidelity/Vanguard.

الرياضيات: تاريخياً، يُحقق مؤشر S&P 500 عائدًا يبلغ حوالي 10% سنويًا. باستخدام قاعدة 72، يتضاعف أموالك تقريبًا كل 7 سنوات. الثلاثة صناديق تدفع توزيعات أرباح وتتطلب عملاً شبه معدوم—قم بضبطها وانسَها.

الشرط: تتراكم نسب النفقات بمرور الوقت. على استثمار $10k ، فإن دفع 0.015% مقابل 0.04% يوفر لك أكثر من 250 دولار على مدى عشر سنوات. اختر بناءً على ميزانيتك الاستثمارية الدنيا ومقدار ما ستضعه.