تداول الفوركس 101: دليل المبتدئين لأسواق العملات في 2025

سوق الصرف (forex) ضخم للغاية—نحن نتحدث عن 7.5 تريليون دولار في حجم التداول اليومي اعتبارًا من 2024. هذا هو نوع السيولة التي تجذب المتداولين من جميع أنحاء العالم، لكنها أيضًا نوع التعقيد الذي يمكن أن يدمر المبتدئين. لذا دعونا نفصل ما تحتاج حقًا إلى معرفته.

ما الذي تتداوله فعلاً

سوق الصرف (forex) ليس مجرد شراء “دولارات” أو “يوروهات” بشكل منفصل. أنت تتاجر أزواج العملات—فكر في USD/JPY أو EUR/GBP. عندما تشتري USD/JPY عند 160، فأنت في الأساس تراهن على أن الدولار الأمريكي سيقوى مقابل الين. يبدو الأمر بسيطاً، لكن الآليات مهمة: أنت تشتري عملة واحدة وتبيع أخرى في نفس الوقت.

هناك ثلاث طرق رئيسية يحصل بها المتداولون الأفراد على التعرض:

1. التداول الفوري – تبادل العملات مباشرة. أنت تمتلك الأصل الفعلي، لكنه يتطلب رأس مال كبير وقد تكون الفروق السعرية سيئة للتداول القصير الأجل.

2. العقود الآجلة – عقود موحدة يتم تداولها في البورصات الرسمية مثل CME(. سيولة أعلى، ولكن أحجام العقود كبيرة، مما يمكن أن يكون عائقًا أمام المتداولين الأفراد.

3. العقود مقابل الفروقات – هنا حيث يعيش معظم المتداولين الأفراد. أنت تتداول عقودًا على الفرق في السعر. الرافعة المالية متاحة، ورأس المال الأدنى منخفض )~(لبدء التداول$50 ، ويمكنك التداول تقريبًا 24/5. الجانب السلبي؟ الرافعة المالية تضخم الخسائر تمامًا كما تضخم الأرباح.

ما الذي يحرك أسعار العملات فعلاً؟

إليكم الحديث الحقيقي—سوق الصرف (forex) لا يتحرك بناءً على الأجواء. إنه يتحرك بناءً على:

• سياسة البنك المركزي – تؤثر قرارات أسعار الفائدة على السوق كالمطرقة. تتحرك خطوات الاحتياطي الفيدرالي، البنك المركزي الأوروبي، أو بنك اليابان عبر جميع الأزواج على الفور.
• البيانات الاقتصادية – تقارير التضخم، أرقام التوظيف، ميزان التجارة. هذه هي فتات الخبز الخاصة بك.
• تدفقات رأس المال – عندما ترتفع مخاطر الجيوسياسية، يتدفق المال إلى العملات “الملاذ الآمن” مثل الدولار الأمريكي والين الياباني.
• تغيرات السوق العالمية – أسعار النفط، انهيارات سوق الأسهم، عوائد السندات—كل شيء مرتبط.

أي أزواج يجب أن تلمسها حتى؟

للمبتدئين، التزم بـ الأزواج الرئيسية ذات الفروقات الضيقة والسيولة الحقيقية:

• EUR/USD – الزوج الأكثر سيولة. يتحرك خلال تداخل السوق الأوروبي والأمريكي. تقلب معتدل = مخاطر قابلة للإدارة.
• USD/JPY – سيولة عالية، يعمل كملاذ آمن خلال فترات تجنب المخاطر. راقب تحركات سياسة بنك اليابان - يمكن أن تكون غير متوقعة.
• GBP/USD – سيولة جيدة ولكن تقلبات أعلى. فقط إذا كنت تحب المغامرة.

تجنب الأزواج الغريبة حتى تعرف فعلاً ما تفعله.

خطة لعبتك المكونة من 5 خطوات

1. اختر زوجك بناءً على السيولة والوقت الذي ستتداول فيه ) جلسة لندن؟ جلسة الولايات المتحدة؟ اختر وفقًا لذلك (.

2. فتح مركز – أرسل أمر شراء أو بيع حسب اتجاهك.

3. ضع شبكات الأمان الخاصة بك – استخدم أوامر وقف الخسارة وأخذ الربح. هذا ليس خيارًا؛ بل هو البقاء.

4. راقب هامشك – سيقوم وسيطك بتصفية المراكز إذا نفد هامشك. لا تدع ذلك يحدث.

5. مراجعة وتكرار – احتفظ بمجلة تداول. ماذا نجح؟ ماذا لم ينجح؟ كرر ما ينجح.

الألغام الأرضية التي تحتاج لمعرفتها

• الرافعة المالية سلاح ذو حدين – يمكن أن تحول الرافعة المالية 50:1 مبلغ 1,000 دولار إلى 50,000 دولار من الأرباح أو تقضي عليك تمامًا. يستخدم معظم المبتدئين الكثير منها.
• أحداث الأخبار تخلق قفزات في التقلبات – اجتماعات البنوك المركزية، تقارير البطالة، الصدمات الجيوسياسية. قد يتم انزلاق وقف الخسارة الخاص بك أو قد يتم تصفيتك بشكل أسرع مما هو متوقع.
• التداول المفرط قاتل صامت – ليست كل حركة سعرية هي إعداد. انتظر إعداداتك المخطط لها. التداول أقل غالبًا ما يعني التداول بشكل أفضل.
• يحدث الانزلاق – في الأسواق سريعة الحركة، قد لا يكون سعر دخولك هو سعر تنفيذك الفعلي. الأمر أسوأ مع الرافعة المالية.

الخلاصة

سوق الصرف (forex) يقدم سيولة ضخمة، وتداول على مدار 24 ساعة في اليوم، 5 أيام في الأسبوع، وإمكانية تحقيق مكاسب سريعة وخسائر سريعة. عقود الفروقات (CFDs) هي النقطة الأكثر وصولاً للمتداولين الأفراد، لكنها تتطلب الانضباط: حجم المراكز المناسب، أوامر وقف الخسارة، واحترام صحي للرافعة المالية. السوق لا يهتم بآمالك - إنه يهتم فقط بتحركات الأسعار وإدارة المخاطر. اتقن هذين الأمرين أولاً، ثم اهتم بالبحث عن صفقات رابحة.