إليك شيئًا غريبًا حدث مؤخرًا في برنامج نصائح مالية. هذه الزوجة من أوهايو - دعنا نسميهم عائلة جونسون - اتصلوا بما يبدو كأنه سيناريو أحلام. إنهم يمتلكون $40 مليون في إجمالي الأصول. خذ هذا: $30 مليون من ذلك مرتبط بالأسهم من شركة خاصة تُقدّر قيمتها بالقرب من $1 مليار.

قد تعتقد أنه مع هذا النوع من الثروة، سيكون شراء منزل بالكامل أمراً سهلاً، أليس كذلك؟ لكن مستشارهم المالي اقترح العكس تماماً - الحصول على رهن عقاري بدلاً من الدفع نقداً.

الآن هذا هو نوع النصيحة التي تجعلك تحك رأسك. عندما يكون لديك عشرات الملايين في البنك، لماذا يوصي أي شخص بالاستفادة من الديون لشراء منزل؟ يجب أن يكون هناك بعض الاستراتيجيات الضريبية المثيرة أو أسباب تكلفة الفرصة البديلة وراء ذلك. ربما يراهنون على الاحتفاظ بتلك الأموال مستثمرة في مكان آخر لعوائد أعلى، أو أن هناك جانبًا من التخطيط العقاري نفتقده.

بغض النظر عن ذلك، إنها لمحة رائعة عن كيفية عمل إدارة الثروات على ذلك المستوى. تبدو القواعد مختلفة حقًا عندما تلعب مع ثمانية أرقام.