تلقي مكالمة مساعدة من أحد الأقارب في منتصف الليل هو مشهد مر به الكثيرون. شارك أحد المستثمرين تجربة ابن عمه الذي فقد جميع أمواله بسبب خطأ في تداول كل ماله، مما أثار تفكيراً عميقاً حول أهمية إدارة المخاطر في التداول.

غالبًا ما يُساء فهم التداول بالهامش الكامل على أنه يمكن أن يؤدي إلى عوائد أعلى، ولكن في الواقع، فإن المخاطر عالية جدًا. إذا لم تكن هناك تدابير مناسبة لإدارة المخاطر، فإن الأمر سيكون خطيرًا مثل القيادة في سيارة بلا فرامل. تكمن الأهمية في إدارة المراكز وليس مجرد مضاعفة الرافعة.

لتوضيح ذلك من خلال حالة نموذجية: إذا كان لديك حساب بقيمة 800 دولار واستثمرت 750 دولار مع رافعة مالية 5 مرات، فإن تقلب السوق المعاكس بنسبة 6% سيؤدي إلى تصفية الحساب. بالمقابل، إذا استخدمت فقط 75 دولار بنفس الرافعة المالية، فإن الحساب يحتاج إلى تقلبات ضخمة بنسبة 86.7% حتى يتم تصفيته، مما يعني أن قدرة التحمل للمخاطر تختلف بمقدار يقارب 12 مرة.

بعد عام من الممارسة، استنتج هذا المستثمر ثلاثة مبادئ أساسية لتجنب الانفجار الكامل للمركز:

1. يجب أن تقتصر كل صفقة على 7% من إجمالي رأس المال.
2. لا تتجاوز الخسارة الفردية 1.1% من إجمالي قيمة الحساب.
3. عند عدم وضوح اتجاه السوق، يجب الانتظار وعدم الدخول بشكل أعمى.

هذه المبادئ لا تساعد المستثمرين فقط على تجنب الخسائر، بل تحقق أيضًا نموًا يقارب 80% في الحسابات. مستثمر آخر استخدم هذه الاستراتيجيات زاد من رأس ماله الأولي البالغ 3200 دولار إلى 5500 دولار في غضون أربعة أشهر.

لقد غيرت هذه الطريقة من إدراك الناس للتداول بكامل المبلغ. لم يعد مجرد قمار غير محسوب، بل أصبح استراتيجية طويلة الأمد تتطلب انضباطًا صارمًا وحسابات دقيقة. كما قال ذلك المستثمر الناجح، فإن التداول بكامل المبلغ الحقيقي يهدف إلى البقاء والتطور بشكل مستقر على المدى الطويل في السوق.

في ظل تقلبات سوق العملات المشفرة، أصبحت هذه الطريقة الحذرة في التداول أكثر أهمية. مع تغير البيئة التنظيمية وتأثير العوامل الاقتصادية الكلية، يحتاج المستثمرون أكثر إلى إتقان تقنيات إدارة المخاطر هذه لحماية أصولهم في بيئة السوق المعقدة.