قاعدة سفر البيتكوين: واقع التنظيم الجديد لمجال العملات الرقمية

قاعدة سفر البيتكوين؟ إنها في الأساس طريقة مجموعة العمل المالي (FATF) لجعل تبادل العملات المشفرة يتتبع من يرسل ماذا. عندما تتجاوز المعاملات مبالغ معينة، تحتاج هذه المنصات إلى جمع ومشاركة تفاصيل حول كلا طرفي الصفقة.

كيف وصلنا إلى هنا

في عام 1996، تعرضت البنوك لشيء مشابه. ثم انفجرت العملة المشفرة. بحلول منتصف عام 2021، قررت مجموعة العمل المالي أن الأصول الرقمية لم تعد تستطيع الطيران تحت الرادار. من المدهش نوعًا ما كم استغرق الأمر منهم، في الواقع.

ماذا يفعل فعلاً

إنه يتعلق بالشفافية، أعتقد. بالنسبة لأي شيء يزيد عن 1,000 دولار أمريكي/يورو، يجب على التبادلات أن تأخذ:

• الأسماء
• معلومات الحساب
• بيانات الموقع

لم تعد هناك تحويلات كبيرة مجهولة. يجعل من غسيل الأموال أكثر تعقيدًا. ليس أن الجميع كانوا يفعلون ذلك، لكن يبدو أن السلطات لم تكن تأخذ المخاطر.

زلزلة السوق

هذه القاعدة غيرت كل شيء. سعت منصات التشفير للتكيف. المزيد من التحقق، المزيد من الأنظمة، المزيد من التكاليف. لكن ربما المزيد من الشرعية أيضاً؟

بحلول سبتمبر 2025، ستكون معظم الأماكن متوافقة. الاتحاد الأوروبي، المملكة المتحدة، سنغافورة - الجميع مشترك. هيئة الرقابة المصرفية الأوروبية ألغت إرشاداتها التي ستدخل حيز التنفيذ في ديسمبر 2024. معلومات تفصيلية حول ما هي المعلومات التي يجب أن ترافق تحويلات العملات المشفرة.

استجابة تقنية

مواجهةً مع هذه الآلام، أصبحت الصناعة مبدعة. ظهرت أدوات الامتثال الجديدة في كل مكان. إنها ليست مثالية، لكنها تحاول تحقيق التوازن بين المتطلبات التنظيمية ومخاوف الخصوصية. هناك الكثير من التشفير الفاخر يحدث خلف الكواليس.

إنهاء

هذه القاعدة المتعلقة بالسفر مهمة جدًا. إنها جسر بين قواعد التمويل التقليدي و منطقة الكريبتو غير المنظمة. ليس من الواضح تمامًا إذا كانت هذه هي الهيئة النهائية التي ستأخذها اللوائح، ولكنها بالتأكيد تغير كيفية عمل الكريبتو. السوق يتكيف، وهذه القواعد تدفع الأصول الرقمية أقرب إلى التمويل السائد - للأفضل أو للأسوأ.