استخدام العملات المستقرة في غسيل الأموال وتمويل الإرهاب: تحليل العناوين المحظورة لـ USDT

في السنوات الأخيرة، زادت نطاق استخدام العملات المستقرة بشكل مستمر، بينما أصبحت الهيئات التنظيمية تولي اهتمامًا أكبر لإنشاء آليات لتجميد الأموال غير القانونية. تمتلك العملات المستقرة الرئيسية مثل USDT و USDC هذه القدرة التقنية، وقد لعبت دورًا في مكافحة غسيل الأموال وغيرها من الأنشطة المالية غير القانونية.

ستتم مناقشة هذه المقالة من جانبين:

1. مراجعة منهجية لسلوك تجميد العنوان في قائمة الحظر الخاصة بـ USDT؛
2. استكشاف العلاقة بين الأموال المجمدة وتمويل الإرهاب.

1. تحليل العنوان المحظور لـ USDT

نقوم بتحديد وتتبع عناوين القائمة السوداء لعملة مستقرة معينة من خلال مراقبة الأحداث على السلسلة. تم التحقق من طريقة التحليل من خلال شفرة مصدر العقد الذكي. المنطق الأساسي هو كما يلي:

• التعرف على الحدث: من خلال حدثين للحفاظ على حالة القائمة السوداء
• بناء مجموعة البيانات: تسجيل المعلومات ذات الصلة بكل عنوان تم حظره

1.1 الاكتشافات الأساسية

استنادًا إلى البيانات الموجودة على شبكة الإيثريوم وسلسلة ترون، وجدنا:

منذ 1 يناير 2016، تم إضافة 5,188 عنوانًا إلى القائمة السوداء، مما أدى إلى تجميد أموال تزيد عن 2.9 مليار دولار.

خلال الفترة من 13 إلى 30 يونيو 2025، تم حظر 151 عنوانًا، 90.07% منها من سلسلة ترون، وبلغت قيمة المبالغ المجمدة 86,340,000 دولار. كانت 15 و20 و25 يونيو هي ذروة الحظر، حيث بلغ عدد العناوين المحظورة في 20 يونيو وحده 63 عنوانًا.

• توزيع المبلغ المجمد: العناوين العشرة الأولى جمدت ما مجموعه 5,345,000 دولار أمريكي، ما يمثل 61.91% من الإجمالي. متوسط المبلغ المجمد هو 571,800 دولار أمريكي، والوسيط هو 40,000 دولار أمريكي.
• توزيع الأموال خلال دورة الحياة: هذه العناوين استلمت أموالًا تقدر بـ 8.08 مليار دولار، وتم تحويل 7.21 مليار دولار قبل أن يتم حظرها، فقط 86.34 مليون دولار تم تجميدها فعليًا.
• العناوين التي تم إنشاؤها حديثًا أكثر عرضة للقائمة السوداء: 41% من العناوين الموجودة في القائمة السوداء تم إنشاؤها في أقل من 30 يومًا.
• معظم العناوين تحقق "الهروب قبل التجميد": حوالي 54% من العناوين قد حولت أكثر من 90% من الأموال قبل أن يتم حظرها.
• كفاءة غسيل الأموال للعناوين الجديدة أعلى: العناوين الجديدة تتفوق في العدد، وتكرار الحظر، وكفاءة التحويل.

1.2 تتبع تدفق الأموال

لقد قمنا بتحليل تدفقات الأموال لـ 151 عنوان USDT تم حظره من 13 إلى 30 يونيو، وتحديد المصادر الرئيسية للأموال واتجاهاتها.

1.2.1 تحليل مصدر الأموال

• التلوث الداخلي (91 عنوان): الأموال تأتي من عناوين أخرى تم حظرها.
• علامات التصيد (37 عنوان): تم تصنيف العنوان العلوي على أنه "تصيد زائف".
• المحفظة الساخنة للبورصة (34 عنوان): تشمل مصادر الأموال بعض المحافظ الساخنة لبورصات معروفة.
• موزع رئيسي وحيد (35 عنوان): نفس عنوان القائمة السوداء كأعلى عدة مرات.
• مدخل جسر العبور (عنوانان): جزء من الأموال يأتي من جسر العبور.

1.2.2 تحليل وجهة الأموال

• الاتجاه نحو العنوانين المدرجين في القائمة السوداء (54): يوجد هيكل "سلسلة الدورة الداخلية".
• الاتجاه نحو البورصات المركزية (41): تحويل الأموال إلى بعض عناوين الإيداع في البورصات المعروفة.
• الاتجاه إلى جسر عبر السلاسل (12): بعض الأموال تحاول الهروب من نظام ترون البيئي.

من المهم أن نلاحظ أن بعض البورصات تظهر في كلا الجانبين من تدفق الأموال، مما يبرز موقعها المركزي في سلسلة التمويل. يُنصح جميع منصات تداول العملات المشفرة بتعزيز آلية المراقبة في الوقت الفعلي وآلية اعتراض المخاطر.

2. تحليل تمويل الإرهاب

لقد قمنا بتحليل أمر الحجز الإداري الصادر عن مكتب تمويل مكافحة الإرهاب في دولة معينة لتقييم الحالة المتعلقة بتداول USDT المرتبط بالإرهاب.

2.1 الاكتشافات الأساسية

• وقت الإصدار: هناك تأخير في الاستجابة القانونية خلال فترات التوتر الجغرافي.
• المنظمة المستهدفة: بعض أوامر الاحتجاز تشير بوضوح إلى منظمات معينة.
• العنوان والأصول المعنية بأمر الضبط: تشمل 76 USDT (ترون) عنوان، 16 عنوان BTC، 2 عنوان إيثيريوم، 641 حساب في بورصة معينة و 8 حساب في بورصة أخرى.

تتبع السلسلة للعناوين 76 USDT ( ترون ) يكشف عن نمطين من السلوك:

1. التجميد النشط: تم إدراج 17 عنوانًا في القائمة السوداء قبل إصدار أمر المصادرة بمتوسط مسبق قدره 28 يومًا.
2. استجابة سريعة: تم الانتهاء من تجميد العناوين الأخرى في متوسط 2.1 يوم بعد نشر أمر الحجز.

هذا يشير إلى أنه قد يكون هناك آلية تعاون وثيقة بين جهة إصدار العملة المستقرة وبعض وكالات إنفاذ القانون في الدول.

3. الملخص والتحديات التي تواجه AML/CFT

على الرغم من أن العملات المستقرة توفر وسائل تقنية للسيطرة على المعاملات، إلا أن AML/CFT لا تزال تواجه التحديات التالية في الممارسة العملية:

3.1 التحديات الأساسية

• إنفاذ القانون المتأخر مقابل الوقاية النشطة: لا تزال معظم إجراءات إنفاذ القانون تعتمد على المعالجة اللاحقة.
• مناطق ضعف الرقابة في البورصات: غالبًا ما تكون البورصات المركزية غير قادرة على المراقبة بشكل كاف.
• غسيل الأموال عبر السلاسل أصبح أكثر تعقيدًا: البيئات المتعددة السلاسل زادت من صعوبة تتبع الجهات الرقابية.

3.2 اقتراح

نوصي جهات إصدار العملات المستقرة، والبورصات، والهيئات التنظيمية:

• تعزيز مشاركة المعلومات على السلسلة؛
• تحليل سلوك الاستثمار في الوقت الحقيقي ؛
• إنشاء إطار عمل امتثال عبر السلاسل.

فقط من خلال إنشاء نظام AML/CFT في الوقت المناسب ومتعاون وناضج تقنيًا، يمكن ضمان شرعية وأمان نظام عملة مستقرة.