تحليل مخاطر سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا

في السنوات الأخيرة، زادت درجة قبول وانتشار الأصول الرقمية في منطقة جنوب شرق آسيا بشكل ملحوظ. لفهم خصائص تدفق الأموال على السلسلة في هذه المنطقة، والمخاطر المالية المحتملة، والروابط مع الصناعات غير القانونية، كشفت دراسة تحليلية مستندة إلى 10,000 عنوان بلوكتشين من 2020 حتى الآن أن درجة المخاطر المتضمنة في أنماط تداول الأصول الرقمية تفوق التوقعات.

خصائص سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا

1. نمو المستخدمين سريع: نسبة الشباب عالية في جنوب شرق آسيا، وانتشار الإنترنت المحمول، يُقدّر أن هناك عشرات الملايين من مستخدمي الأصول الرقمية في المنطقة.

2. الطلب على المدفوعات عبر الحدود قوي: مجموعة كبيرة من العمال عبر الحدود تستخدم الأصول الرقمية كوسيلة مريحة للدفع عبر الحدود.

3. بيئة تنظيمية غير متسقة: تختلف سياسات تنظيم الأصول الرقمية بين الدول، ولم تتشكل بعد إطار تنظيمي واضح في معظم المناطق، مما يؤدي إلى وجود مخاطر الامتثال في حركة الأموال.

الاكتشافات الرئيسية

1. حالة التدفق الحر للأموال:

   • 45.23% من الأموال تتداول بحرية على السلسلة العامة عبر محافظ لامركزية
   • إجمالي الأموال السائلة يصل إلى 14.84 مليون دولار أمريكي

2. العلاقة مع الصناعات السوداء والرمادية:

   • أكثر من 110 مليون دولار من الأموال تتدفق مباشرة إلى العناوين المرتبطة بالصناعات السوداء والرمادية، بنسبة تتجاوز 12%
   • الاتصال غير المباشر يزيد من نسبة العناوين ذات المخاطر المرتبطة بالصناعات السوداء والرمادية إلى 16.82%

تحليل تدفق الأموال والمخاطر في الصناعات السوداء والرمادية

1. نوع عنوان الصناعة السوداء والرمادية:

   • خدمة خلط العملات: تستخدم لت anonymizing تدفق الأموال
   • مكاتب الصرافة غير المشروعة: تُستخدم لتنسيق الأموال غير القانونية عبر الحدود وغسل الأموال
   • منصات الاحتيال: تتعلق بالاستثمار الوهمي، وعمليات الاحتيال الهرمية وغيرها

2. ظاهرة تدفق الأموال عالية المخاطر:

   • أكثر من 10 ملايين دولار تتدفق مباشرة إلى عناوين مرتبطة بغسل الأموال
   • حوالي 1100 دولار أمريكي تتجه نحو منصات القمار على الإنترنت
   • أكثر من 2200万美元 تم إدخالها إلى منصة الاحتيال

تدفقات الأموال إلى المنصات الخاضعة للعقوبات

1. 53.49% من الأصول الرقمية في الصناعة السوداء والرمادية مرتبطة مباشرة بتدفق الأموال إلى المنصات الخاضعة للعقوبات، بقيمة إجمالية تتجاوز 5500 دولار أمريكي.

2. قضية تورنادو النقدية:

   • استلمت أموالًا تزيد عن 54 مليون دولار، وهو ما يمثل 97.84% من إجمالي تدفقات الأموال إلى جميع المنصات الخاضعة للعقوبات.
   • منذ إدراجه في قائمة الكيانات الخاضعة للعقوبات في أغسطس 2022، انخفض حجم التداول بشكل ملحوظ

تحليل المخاطر الكلية وأسبابها

1. تمنح الخصوصية والسيولة العالية للأصول الرقمية تسهيلات لحركة الأموال غير القانونية

2. نظام تنظيم الأصول الرقمية في منطقة جنوب شرق آسيا غير مكتمل

3. بعض الدول تعاني من مستوى منخفض من التنمية الاقتصادية، مما يجعلها هدفًا للمجرمين.

4. صعوبة التنظيم الفني كبيرة، خاصة في مراقبة المنصات اللامركزية

اقتراحات

1. تعزيز آلية الرقابة: وضع وتنفيذ سياسات رقابة شاملة على الأصول الرقمية، وتعزيز التعاون عبر الحدود

2. تعزيز قدرة المستخدمين على التعرف على المخاطر: زيادة جهود التوعية ضد الاحتيال

3. تعزيز الابتكار التكنولوجي: تطوير وتطبيق تقنيات تتبع سلسلة الكتل ومكافحة غسل الأموال

4. إنشاء آلية تعاون متعددة الأطراف: تشجيع المؤسسات المعنية على التعاون معًا، وتعزيز تبادل المعلومات والتعاون في مواجهة المخاطر

تعتبر جنوب شرق آسيا واحدة من المناطق ذات الإمكانيات الكبيرة في تطوير الأصول الرقمية، لكنها لا تزال تواجه تحديات مخاطر تدفق الأموال في المستقبل. من خلال تعزيز اللوائح، وزيادة الوعي بأمان المستخدمين، وتعزيز الابتكار في الوسائل التكنولوجية، من المتوقع تقليل التدفقات المالية غير القانونية على السلسلة تدريجياً، وتعزيز التنمية الصحية للاقتصاد الرقمي في المنطقة.