تخطط كوريا الجنوبية لتنفيذ "أشدد مكافحة غسيل الأموال" لمكافحة ثغرات المعاملات الصغيرة: المبلغ أقل من 680 دولارًا، يجب على التبادل جمع معلومات KYC.

ستنفذ كوريا الجنوبية أكثر لوائح مكافحة غسيل الأموال صرامة للعملات المشفرة في التاريخ ، وتوسع قاعدة السفر لتشمل المعاملات التي تقل عن 680 دولارا ، وتغلق الثغرات التنظيمية للمعاملات الصغيرة. تشمل القواعد الجديدة أيضا حظر البورصات الخارجية عالية المخاطر ، وتقييد المجرمين من أن يصبحوا مساهمين في VASP ، وإدخال آلية تجميد وقائي للحسابات ، والتي من المتوقع تنفيذها في النصف الأول من عام 2026. (ملخص: تستمر شائعات “إزالة الرمز المميز على نطاق واسع” في كوريا الجنوبية ، ما هو التأثير الذي سيحدثه قانون حماية مستخدم الأصول الافتراضية القادم؟) (ملحق الخلفية: تخطط كوريا الجنوبية لحظر “إيداع بطاقات الائتمان في البورصات الخارجية” لمنع غسيل الأموال عبر الحدود والمزيد من التصعيد) تستعد كوريا الجنوبية لتنفيذ واحدة من أكثر لوائح مكافحة غسيل الأموال للعملات المشفرة صرامة (AML) في تاريخها. تخطط الحكومة لتوسيع “قاعدة السفر” لتشمل المعاملات التي تقل قيمتها عن مليون وون (حوالي 680 دولارا) وسد الثغرات التنظيمية التي كانت تسمح للمستخدمين بتقسيم التحويلات الكبيرة إلى معاملات صغيرة للتحايل على التحقق من الهوية ، حسبما أعلن لي وون ، رئيس لجنة الخدمات المالية (FSC) ، في 27 نوفمبر في اللجنة التشريعية للجمعية الوطنية. هذا يعني أنه حتى بالنسبة لعمليات نقل العملات المشفرة الصغيرة ، يجب على البورصات جمع ومشاركة معلومات هوية المرسل والمستلم ، مع آثار كبيرة على جميع مستخدمي العملات المشفرة الكوريين. التغطية الكاملة لقاعدة السفر: لا يوجد إعفاء للمعاملات التي تقل عن 680 دولارا وفقا لرئيس FSC Li Yuanyuan ، فإن التغيير سيغلق ثغرة طويلة الأمد كان بإمكان المستخدمين في الماضي تقسيم التحويلات الكبيرة إلى معاملات صغيرة متعددة للتحايل على متطلبات التحقق من هوية البورصة. قاعدة السفر هي معيار دولي لمكافحة غسيل الأموال اقترحته مجموعة العمل المالي (FATF) والتي تتطلب من مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) جمع ومشاركة معلومات هوية المرسل والمتلقي عند إجراء تحويلات العملات المشفرة. بعد تنفيذ اللوائح الجديدة ، يجب على البورصات الكورية تنفيذ هذا المطلب بالكامل حتى بالنسبة للمعاملات الصغيرة التي تقل عن 680 دولارا. سنقوم باتخاذ إجراءات صارمة ضد غسيل الأموال بالعملات المشفرة وتوسيع قاعدة السفر لتشمل المعاملات التي تقل قيمتها عن 1 مليون وون كوري. نهج متعدد الجوانب: حظر البورصات الخارجية ، وتقييد مؤهلات المساهمين وفقا للجنة FSC ، تهدف القواعد الجديدة إلى منع استخدام مسارات العملات المشفرة للتهرب الضريبي وتجارة المخدرات وغيرها من المدفوعات الخارجية لغسيل الأموال. بالإضافة إلى توسيع قاعدة السفر ، ستنفذ الحكومة الإجراءات التالية: حظر البورصات الخارجية عالية المخاطر: حظر منصات التداول الخارجية “عالية المخاطر” من التفاعل مع المستخدمين الكوريين الجنوبيين ، الذين يعتبرون معرضين لمخاطر عالية لغسيل الأموال. مراجعات تسجيل VASP المحسنة: ستواجه البورصات مراجعات صحية مالية أكثر صرامة ومعايير تسجيل موسعة لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية. قيود أهلية المساهمين: ستمنع الحكومة الأفراد الذين لديهم سجلات جنائية في مجال المخدرات أو الضرائب من أن يصبحوا مساهمين رئيسيين في VASP ، مما يمنع الجهات الفاعلة الخبيثة من السيطرة على الشركات المرخصة. تجميد الحسابات الوقائي: ستقوم وحدة الاستخبارات المالية بإدخال آلية وقائية لتجميد الحسابات، يمكنها في حالة الجرائم الخطيرة تجميد الأموال أثناء التحقيقات لمنع تحويل الأصول. التنفيذ في النصف الأول من عام 2026: معالم جديدة في تنظيم مكافحة غسل الأموال في كوريا الجنوبية يخطط المسؤولون لوضع اللمسات الأخيرة على الإطار الجديد في النصف الأول من عام 2026 وتقديم تعديلات تشريعية إلى الجمعية الوطنية. وفي الوقت نفسه، ستوسع كوريا الجنوبية تعاونها مع المؤسسات العالمية مثل مجموعة العمل المالي (FATF). يمثل هذا الإصلاح التعزيز التنظيمي الأكثر شمولا لمكافحة غسل الأموال في كوريا منذ تحديث قانون المعلومات المالية الخاصة في عام 2021. مكافحة الجريمة وحماية الخصوصية: حافة مزدوجة للتنظيم المعزز على الجانب الإيجابي ، تساعد هذه الإجراءات في مكافحة الأنشطة غير القانونية باستخدام العملات المشفرة ، وزيادة الشفافية في النظام المالي ، وحماية المستثمرين من مخاطر الاحتيال وغسيل الأموال. بالنسبة للبورصات المتوافقة ومشغلي VASP ، قد توفر البيئة التنظيمية الأكثر صرامة ميزة تنافسية ، حيث سيتم القضاء على المشغلين غير الممتثلين ، مما سيفيد التنمية الصحية للصناعة على المدى الطويل. بالإضافة إلى ذلك ، فإن التعاون مع المنظمات الدولية مثل FATF سيساعد كوريا الجنوبية أيضا على ممارسة التأثير في تطوير المعايير التنظيمية العالمية للعملات المشفرة. ومع ذلك ، فإن القواعد الجديدة تثير أيضا بعض الشكوك. تأتي مخاوف الخصوصية أولا - حتى المعاملات الصغيرة التي تقل قيمتها عن 680 دولارا تتطلب التحقق من الهوية ، مما قد يثير مخاوف بشأن حماية البيانات الشخصية. ستزداد تكلفة الامتثال أيضا بشكل كبير ، وستحتاج البورصات إلى استثمار المزيد من الموارد في إنشاء أنظمة التحقق من الهوية ، وقد يتم نقل هذه التكاليف في النهاية إلى المستخدمين. بالإضافة إلى ذلك ، قد يدفع التنظيم الصارم بشكل مفرط بعض المستخدمين إلى التحول إلى معاملات التمويل اللامركزي (DeFi) أو معاملات نظير إلى نظير (P2P) ، مما سيجعل التنظيم أكثر صعوبة. تجدر الإشارة إلى أن كوريا الجنوبية اتخذت أيضا موقفا صارما بشأن عمليات التدقيق الضريبي. في أكتوبر ، قال مسؤولو دائرة الإيرادات الداخلية الوطنية (NTS) إن الوكالة مستعدة لإجراء عمليات تفتيش سكنية ومصادرة المحافظ الباردة ومحركات الأقراص الثابتة إذا كان المالكون يشتبه في إخفاء أصول التشفير في وضع عدم الاتصال للتهرب من الضرائب. هذا يدل على موقف حكومة كوريا الجنوبية عدم التسامح مطلقا تجاه جرائم العملات المشفرة والتهرب الضريبي. في الختام يمثل إصلاح مكافحة غسل الأموال في كوريا الجنوبية زيادة تعزيز الاتجاه التنظيمي العالمي للعملات المشفرة. واصلت كوريا الجنوبية تشديد بيئتها التنظيمية منذ تحديث قانون المعلومات المالية الخاص لعام 2021 ، وهذا التمديد لقاعدة السفر لتشمل المعاملات الدقيقة يغلق آخر ثغرة تنظيمية مهمة. بالنسبة لمستخدمي العملات المشفرة ، هذا يعني أن الخصوصية والراحة ستكون محدودة بشكل أكبر ، ولكنها قد تؤدي أيضا إلى بيئة تداول أكثر أمانا وشفافية. بالنسبة لمشغلي VASP ، على الرغم من زيادة تكلفة الامتثال ، على المدى الطويل ، فإن البيئة التنظيمية الصحية تفضي إلى التنمية المستدامة للصناعة. نظرا لأن البلدان في جميع أنحاء العالم تعزز تنظيم مكافحة غسل الأموال ، أصبح الامتثال اتجاها لا مفر منه في صناعة التشفير. تحذير من المخاطر: قد تؤثر التغييرات في البيئة التنظيمية على راحة وخصوصية معاملات العملات المشفرة. قد تؤدي زيادة تكاليف الامتثال إلى ارتفاع الرسوم. يجب على المستخدمين الانتباه إلى التغييرات في اللوائح المحلية وتقييم التأثير على عاداتهم التجارية. تقارير ذات صلة كوريا الجنوبية تمدد ضريبة العملات المشفرة لمدة عامين حتى عام 2027 ، المستثمرون والصناعة يرحبون بالفترة العازلة قاعدة سفر FATF على الطريق: كيف يستجيب السوق الرمادي للعملات المشفرة لقواعد التحقق من الهوية الجديدة؟ تم تسليم دو كوون إلى الولايات المتحدة! يواجه مؤسس Terra مزاعم بالاحتيال في الأوراق المالية “تخطط كوريا الجنوبية لتنفيذ “مكافحة غسيل الأموال الصارمة للغاية” للقضاء على نقاط الضعف الصغيرة: المبلغ أقل من 680 دولارا أمريكيا ، وتتطلب المعاملة من اعرف عميلك جمع معلومات شخصية” تم نشر هذا المقال لأول مرة في “الاتجاه الديناميكي - وسائل الإعلام الإخبارية الأكثر نفوذا في BlockTempo”.